భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ అంటే ఏమిటి?

16-మార్చి-2024
12: 00 PM
GIFT సిటీ ఎక్స్ఛేంజీల ద్వారా US స్టాక్‌లను ఎలా యాక్సెస్ చేయాలి

ఈ ప్రత్యేక పెట్టుబడి మార్గం గురించి సమగ్ర పరిచయం, ఈ కథనం PMS యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు, ప్రయోజనాలు మరియు వ్యూహాలను ఆవిష్కరిస్తుంది. దాని కార్యాచరణలు మరియు ప్రత్యేక లక్షణాలపై అంతర్దృష్టులను అందిస్తూ, సంపద నిర్వహణ యొక్క డైనమిక్ ప్రపంచాన్ని సమర్థవంతంగా నావిగేట్ చేయడానికి అవసరమైన జ్ఞానంతో పెట్టుబడిదారులను సన్నద్ధం చేయడం ఈ గైడ్ లక్ష్యం.

ఇది డైనమిక్ ఇండియన్ ఫైనాన్షియల్ ల్యాండ్‌స్కేప్‌లో వ్యక్తిగత మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిశితంగా నిర్వహించడానికి రూపొందించబడిన ప్రత్యేక ఆఫర్. SEBI మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి, ఈ సేవలకు కనీసం రూ. 50 లక్షల పెట్టుబడి అవసరమవుతుంది, భారతీయ మార్కెట్ యొక్క సూక్ష్మ నైపుణ్యాలు మరియు వృద్ధి సామర్థ్యాలతో సరిగ్గా రూపొందించబడిన పెట్టుబడి వ్యూహాలను కోరుకునే అధునాతన పెట్టుబడిదారులను అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

విషయ పట్టిక
  • భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ యొక్క ప్రయోజనాలు
  • భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవల రకాలు
  • భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ వ్యూహాలు

భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ యొక్క ప్రయోజనాలు

  • భారతదేశంలో, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవల యొక్క ప్రయోజనాలు అనేక రెట్లు మరియు స్పష్టంగా ఉన్నాయి. భారతీయ మార్కెట్ ల్యాండ్‌స్కేప్ యొక్క సంక్లిష్టతలను మార్చడంలో అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్‌లు ఉపయోగించే వృత్తిపరమైన చతురతతో కూడిన ప్రాథమిక ప్రయోజనాల్లో ఒకటి. ఈ తెలివిగల నిర్వాహకులు స్థానిక మార్కెట్ డైనమిక్స్‌లో తమ లోతైన అంతర్దృష్టులను ఉపయోగించుకుని రిస్క్‌లను వివేకంతో నిర్వహిస్తూ సరైన రాబడిని అందిస్తారు, తద్వారా భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవల యొక్క స్వాభావిక ప్రయోజనాలను నొక్కి చెబుతారు.
  • భారతదేశంలో PMS యొక్క ఆకర్షణకు దోహదపడే మరో కీలకమైన అంశం అది అందించే వైవిధ్యంలో ఉంది. డైవర్సిఫికేషన్ అనేది ఒక శక్తివంతమైన రిస్క్-తగ్గించే సాధనంగా పనిచేస్తుంది, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులను వివిధ ఆస్తుల తరగతులు మరియు పరిశ్రమలలో విస్తరించేందుకు వీలు కల్పిస్తుంది, ఇది భారతదేశ అస్థిరమైన ఇంకా అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ దృష్టాంతంలో ఒక అనివార్యమైన అంశం.
  • పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క క్రమమైన పర్యవేక్షణ మరియు ఫైన్-ట్యూనింగ్ భారతదేశంలో PMS యొక్క సమగ్ర అంశాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవల యొక్క స్వాభావిక ప్రయోజనాలకు ప్రాధాన్యతనిస్తాయి. స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన వృద్ధి కోసం ఈ సేవల యొక్క ప్రాముఖ్యతను పునరుద్ఘాటిస్తూ, నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ ధోరణులకు అనుగుణంగా పెట్టుబడిదారుల ఆర్థిక లక్ష్యాలు ఉండేలా ఈ నిరంతర నిఘా నిర్ధారిస్తుంది.

భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవల రకాలు

  1. విచక్షణ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ (PMS):
    విచక్షణతో కూడిన PMS అనేది భారతదేశంలో అందించే ప్రాథమిక రకాల్లో ఒకటిగా ఉంది, ఇందులో ప్రతి లావాదేవీకి స్పష్టమైన ఆమోదం అవసరం లేకుండా క్లయింట్ తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే అధికారం పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లకు ఉంటుంది. ఈ మేనేజర్లు క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్, ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతల ఆధారంగా పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మిస్తారు మరియు నిర్వహిస్తారు.
  2. నాన్-విచక్షణ లేదా సలహా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు:
    నాన్-విచక్షణ PMS, సలహా PMS అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మరియు పెట్టుబడిదారు మధ్య సహకార విధానాన్ని కలిగి ఉంటుంది. విచక్షణతో కూడిన సేవలు కాకుండా, ఇక్కడ, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ క్లయింట్‌కు పెట్టుబడి సలహా మరియు సిఫార్సులను అందిస్తారు, అతను తుది నిర్ణయం తీసుకునే అధికారాన్ని కలిగి ఉంటాడు.
  3. అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు:
    అనుకూలీకరించిన PMS పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేక అవసరాలు మరియు ప్రాధాన్యతలను అందిస్తుంది. ఈ రకమైన PMS నిర్దిష్ట క్లయింట్ అవసరాలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడింది, రిస్క్ ఆకలి, పెట్టుబడి హోరిజోన్, రంగ ప్రాధాన్యతలు మరియు నైతిక పరిగణనలు వంటి అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లు క్లయింట్ యొక్క ఆవశ్యకతలతో ఖచ్చితంగా సమలేఖనం చేసే పోర్ట్‌ఫోలియోలను డిజైన్ చేస్తారు, క్లయింట్ ఆదేశాల ఆధారంగా ప్రత్యేక వ్యూహాలు, మినహాయింపులు లేదా చేరికలు ఉంటాయి.
  4. ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు:
    భారతదేశంలో PMS ఆఫర్‌లు తరచుగా అసెట్ క్లాస్‌ల ఆధారంగా పోర్ట్‌ఫోలియోలను వర్గీకరిస్తాయి, ప్రధానంగా ఈక్విటీ లేదా స్థిర-ఆదాయ సాధనాలపై దృష్టి పెడతాయి. ఈక్విటీ PMS అనేది ఈక్విటీ మార్కెట్‌లోని కంపెనీల సంభావ్య వృద్ధిపై పెట్టుబడి పెట్టే లక్ష్యంతో ప్రధానంగా స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం. ఫిక్స్‌డ్-ఆదాయ PMS, మరోవైపు, ఈక్విటీలతో పోలిస్తే తక్కువ రిస్క్‌తో స్థిరమైన ఆదాయ మార్గాలను ఉత్పత్తి చేయడంపై దృష్టి సారించి, బాండ్‌లు మరియు ఇతర స్థిర-ఆదాయ సాధనాల వంటి రుణ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులను నొక్కి చెబుతుంది.
  5. మోడల్-ఆధారిత పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవలు:
    మోడల్-ఆధారిత PMS పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేయడానికి ముందే నిర్వచించబడిన నమూనాలు లేదా అల్గారిథమ్‌లపై ఆధారపడుతుంది. ఈ నమూనాలు పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్మించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి పరిమాణాత్మక విశ్లేషణ, గణాంక పద్ధతులు మరియు ఆర్థిక అల్గారిథమ్‌లను కలిగి ఉంటాయి.
    సారాంశంలో, భారతదేశంలోని పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ స్పెక్ట్రమ్ విభిన్నమైన ఆఫర్‌లను కలిగి ఉంది, వివిధ పెట్టుబడిదారుల ప్రాధాన్యతలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను అందిస్తుంది. భారతదేశంలోని డైనమిక్ ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్లలో రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి పెట్టుబడిదారులకు తగిన పరిష్కారాలు, వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం మరియు క్రియాశీల నిర్వహణను అందించడం ఈ సేవలు లక్ష్యం.

భారతదేశంలో పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ వ్యూహాలు

  • భారతదేశంలోని పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ వ్యూహాలు విస్తృత శ్రేణి విధానాలను కలిగి ఉంటాయి, ప్రతి ఒక్కటి మార్కెట్ యొక్క ప్రత్యేక లక్షణాలను ప్రభావితం చేయడానికి రూపొందించబడింది.
  • ఈ వ్యూహాలు, తరచుగా రిస్క్ ఆకలి మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాల ఆధారంగా అనుకూలీకరించబడతాయి, విలువ పెట్టుబడి నుండి వృద్ధి పెట్టుబడి వరకు మరియు ఆదాయ పెట్టుబడి నుండి మొమెంటం ఇన్వెస్టింగ్ వరకు ఉంటాయి.
  • వైవిధ్యభరితమైన ఎక్స్‌పోజర్ మరియు వృద్ధి అవకాశాలను ఏకకాలంలో సమతుల్యం చేస్తూ భారతదేశం యొక్క బలమైన ఆర్థిక వృద్ధి పథానికి అనుగుణంగా, రంగ-నిర్దిష్ట వ్యూహాలను స్వీకరించడం కీలకమైనది.

ముగింపు

సారాంశంలో, భారతదేశంలోని పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీసెస్ భారతీయ ఆర్థిక మార్కెట్ యొక్క చిక్కులను నావిగేట్ చేసే పెట్టుబడిదారుల ఆర్సెనల్‌లో ఒక అనివార్య సాధనంగా నిలుస్తుంది. వృత్తిపరమైన నిర్వహణ, వైవిధ్యమైన విధానాలు మరియు భారతీయ సందర్భానికి అనుగుణంగా రూపొందించబడిన డైనమిక్ వ్యూహాలతో పాతుకుపోయిన PMS, ఈ శక్తివంతమైన మార్కెట్ ల్యాండ్‌స్కేప్‌లో స్థిరమైన రాబడిని సాధించడానికి మరియు రిస్క్‌లను సమర్థవంతంగా నిర్వహించడానికి పునాదిగా కొనసాగుతోంది.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్న

నగదు కాకుండా, క్లయింట్ తన ప్రొఫైల్‌కు అనుగుణంగా పునరుద్ధరించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కి ఇప్పటికే ఉన్న స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా అందజేయవచ్చు. అయితే, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ తన స్వంత అభీష్టానుసారం ప్రస్తుతం ఉన్న సెక్యూరిటీలను తాజా పెట్టుబడులకు అనుకూలంగా విక్రయించవచ్చు.

క్లయింట్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మధ్య ఒప్పందం నిబంధనల ప్రకారం క్లయింట్ తన పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి పాక్షిక మొత్తాలను ఉపసంహరించుకోవచ్చు.

ఆశించిన రాబడి అనేది పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి నుండి ఆశించే లాభం లేదా నష్టాల మొత్తం.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు మూడు రకాల రుసుములను వసూలు చేస్తారు - స్థిరంగా మాత్రమే, లాభం-భాగస్వామ్యాన్ని మాత్రమే మరియు హైబ్రిడ్.

అనేక పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీస్ (PMS) పథకాలు స్థిర రుసుములకు అదనంగా లాభ-భాగస్వామ్య ఛార్జీలను విధిస్తాయి.

ఆన్‌లైన్ ఖాతాను తెరవండి

ఇప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టండి