అందుబాటులో ఉండు
మార్కెట్‌లోని పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్ (PMS) ప్రొవైడర్‌లను నావిగేట్ చేయడం పెట్టుబడిదారులకు చాలా కష్టమైన పని. 100 కంటే ఎక్కువ PMS ప్రొవైడర్లు శ్రద్ధ కోసం పోటీపడుతున్నందున, సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవడం చాలా కీలకం.
ఈ ప్రక్రియను సులభతరం చేయడానికి, పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ఎపిటీట్‌తో సమలేఖనం చేసే PMSని ఎంచుకునే ముందు అనేక కీలక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
ఏదైనా PMS యొక్క పునాది దాని పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం మరియు లక్ష్యాలలో ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారులు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన తత్వశాస్త్రాన్ని లోతుగా పరిశోధించాలి మరియు దాని లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవాలి. ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడులను ఎక్కడ కేటాయించాలని ప్లాన్ చేస్తారు (లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ లేదా థీమాటిక్ ఫండ్స్) వంటి ప్రశ్నలను పరిష్కరించాలి. పారదర్శకమైన మరియు బాగా నిర్వచించబడిన పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం విజయవంతమైన భాగస్వామ్యానికి టోన్ సెట్ చేస్తుంది.
పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సేవతో సంబంధం ఉన్న స్వాభావిక నష్టాలను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యమైనది. ఫండ్ మేనేజర్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్న రిస్క్ స్థాయిని పెట్టుబడిదారులు పరిశీలించాలి మరియు ఫండ్‌లో ఆశించిన అస్థిరతను అంచనా వేయాలి. రిస్క్ మరియు రివార్డ్ స్ట్రాటజీ పెట్టుబడిదారుడి ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉందో లేదో నిర్ధారించడం చాలా కీలకం.
పనితీరు కీలకమైన అంశం అయినప్పటికీ, PMSని ఎంచుకోవడానికి ఇది ఏకైక ప్రమాణంగా ఉండకూడదు. పెట్టుబడిదారులు తరచుగా అసాధారణమైన స్వల్పకాలిక పనితీరుతో ఊగిపోతారు, అయితే సమగ్ర మూల్యాంకనం అవసరం. ఫండ్ మేనేజర్ తీసుకున్న అంతర్లీన రిస్క్‌లతో పనితీరు సరిపోతుందో లేదో విశ్లేషించడం చాలా ముఖ్యం. విభిన్న కాలాల్లో పనితీరులో స్థిరత్వం కీలకం. కేవలం తాజా ఒక-సంవత్సరపు పనితీరుపై ఆధారపడకుండా, నిలకడగా మరియు ఫండ్ యొక్క చారిత్రక పనితీరుపై స్పష్టమైన అవగాహనను నిర్ధారించడానికి పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు సమయ ఫ్రేమ్‌లలో పనితీరును విడదీయాలి.
PMS ట్రాక్ రికార్డ్ యొక్క నిజమైన స్వభావాన్ని ఆవిష్కరించడానికి పనితీరు విశ్లేషణను విభిన్న కాలాలుగా విభజించడం చాలా అవసరం. ఒక-సంవత్సరం పనితీరు గత పనితీరును కప్పివేస్తుంది, పనితీరును విభిన్న కాలాలుగా (ఒక సంవత్సరం, మూడు సంవత్సరాలు, ఐదు సంవత్సరాలు, మొదలైనవి) విభజించడం మరింత ముఖ్యమైన దృక్పథాన్ని అందిస్తుంది. ఈ పద్ధతిలో పనితీరును విశ్లేషించడం PMS యొక్క చారిత్రక పనితీరుపై మరింత సమగ్రమైన అవగాహనను నిర్ధారిస్తుంది.
PMS విజయం ఫండ్ మేనేజర్‌పై మాత్రమే ఆధారపడి ఉండదు; PMS బృందం యొక్క మొత్తం మద్దతు వ్యవస్థ కీలక పాత్ర పోషిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు జట్టు నైపుణ్యం, కమ్యూనికేషన్ ఛానెల్‌లు మరియు మద్దతు నిర్మాణం యొక్క సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయాలి. బలమైన మద్దతు వ్యవస్థ సమర్థవంతమైన నిర్ణయం తీసుకోవడం, మార్కెట్ మార్పులకు సకాలంలో ప్రతిస్పందనలు మరియు క్లయింట్ మద్దతును నిర్ధారిస్తుంది.
సరైన PMSని ఎంచుకోవడంలో బహుళ కారకాల యొక్క సమగ్ర మూల్యాంకనం ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం, రిస్క్-రివార్డ్ వ్యూహం, PMS బృందం యొక్క మద్దతు వ్యవస్థ మరియు విభిన్న కాలాల్లో పనితీరు స్థిరత్వాన్ని జాగ్రత్తగా అంచనా వేయాలి. ఈ కారకాలపై అవగాహనతో ఎంపిక ప్రక్రియను సంప్రదించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్‌తో విజయవంతమైన మరియు పరస్పర ప్రయోజనకరమైన భాగస్వామ్యానికి మార్గం సుగమం చేసే సమాచార నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు.
అవును, దీర్ఘకాల పదవీ విరమణ లక్ష్యాలతో తమ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని సమలేఖనం చేయడం ద్వారా పదవీ విరమణ ప్రణాళిక కోసం పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సేవలను ఉపయోగించవచ్చు.
పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సేవల ఎంపిక ప్రక్రియ మారవచ్చు కానీ మీ పరిశోధన మరియు సంభావ్య ప్రొవైడర్‌లతో మీటింగ్‌ల సమగ్రతను బట్టి కొన్ని వారాల నుండి కొన్ని నెలల వరకు పట్టవచ్చు.
వారి వెబ్‌సైట్‌లు లేదా మార్కెటింగ్ మెటీరియల్‌లలో తరచుగా అందుబాటులో ఉండే వారి చారిత్రక పనితీరు, రాబడి మరియు నియంత్రణ ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉండటం ద్వారా పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ సేవల ట్రాక్ రికార్డ్‌ను తనిఖీ చేయండి.
PMS మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు మీ ఆర్థిక అవసరాల ఆధారంగా పోర్ట్ఫోలియో అనుకూలీకరణను అనుమతిస్తుంది. అలాగే, పెట్టుబడి విషయానికి వస్తే వారు మరింత సరళంగా ఉంటారు. మరియు అందుకే PMS మార్కెట్‌లను అధిగమిస్తుంది మరియు మీకు మెరుగైన రాబడిని పొందే అవకాశం ఉంది.
అవును, అన్ని PMS ఆఫర్‌లు SEBI నిర్దేశించిన మార్గదర్శకాల ప్రకారం నియంత్రించబడతాయి. పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ మరియు పెట్టుబడిదారు మధ్య సంబంధం వారి ఒప్పందం ద్వారా నియంత్రించబడుతుంది & ఈ ఒప్పందం SEBI పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ రెగ్యులేషన్స్‌లో వివరించిన విధంగా అవసరమైన వివరాలను కలిగి ఉంటుంది.
