అందుబాటులో ఉండు
మార్కెట్లో 21 కోట్లకు పైగా పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తులతో సంబంధం లేకుండా, ఎల్లప్పుడూ కొంత ప్రమాదం ఉంటుంది. విస్మరించబడి, సమాధానం ఇవ్వకపోతే, మీ మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో భారీ నష్టాన్ని ఎదుర్కోవలసి ఉంటుంది. కాలక్రమేణా, ఈ అడ్డంకి బెదిరింపులు నిశ్శబ్దంగా మీ రాబడిని తినేయవచ్చు, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను అస్థిరపరచవచ్చు మరియు మిమ్మల్ని ఊహించని నష్టాల వైపు నెట్టవచ్చు.
మరియు అక్కడే పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ కీలకం!
కానీ ఇక్కడ ఒక విషయం ఉంది. మీ పోర్ట్ఫోలియో రాబడిని క్షీణింపజేసే ఖచ్చితమైన రిస్క్ రకాన్ని ముందుగా గుర్తించకుండా రిస్క్ నిర్వహణ అసంపూర్ణంగా ఉంటుంది. అదే మొదటి మరియు అత్యంత కీలకమైన దశ.
ఈ బ్లాగులో, ప్రమాదం యొక్క అర్థాన్ని మనం విడదీస్తాము పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ, మీరు తప్పనిసరిగా తెలుసుకోవలసిన 14 రకాల నష్టాలను అన్వేషించండి, వాటిని ఎలా కొలవాలో అర్థం చేసుకోండి మరియు వాటిని సమర్థవంతంగా నిర్వహించడానికి ఆచరణాత్మక వ్యూహాలను నేర్చుకోండి.
చదువుతూ ఉండండి!
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణలో, రిస్క్ అనేది రాబడి యొక్క అనిశ్చితి మరియు ఆర్థిక నష్టం యొక్క అవకాశాన్ని సూచిస్తుంది. సరళంగా చెప్పాలంటే, పెట్టుబడి ఆశించిన దానికంటే భిన్నమైన ఫలితాలను అందించగల సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది - ముఖ్యంగా తక్కువ లేదా ప్రతికూల రాబడి.
నష్టాలను సరిగ్గా నిర్వహించకపోతే, అవి పోర్ట్ఫోలియో విలువను గణనీయంగా తగ్గిస్తాయి మరియు తీవ్రమైన సందర్భాల్లో, తీవ్ర నష్టాలకు కారణమవుతాయి. అందువల్ల, విజయవంతమైన పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణకు నష్టాలను గుర్తించడం మరియు తగ్గించడం చాలా ముఖ్యం.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణలో ప్రమాదాల రకాలు
మీ పెట్టుబడులు మరియు ఆస్తులకు సంబంధించి, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణలో వివిధ రకాల రిస్క్లు ఉంటాయి. ఇందులో ఇవి ఉంటాయి;
సిస్టమాటిక్ రిస్క్ అని కూడా పిలువబడే మార్కెట్ రిస్క్లో మీ పోర్ట్ఫోలియోను హరించే మార్కెట్ సంబంధిత అంశాలన్నీ ఉంటాయి. సంక్షిప్తంగా, ఆర్థిక మార్కెట్ పేలవంగా పనిచేస్తే (ఏ సందర్భంలోనైనా), మీ పోర్ట్ఫోలియో నష్టాలను చవిచూస్తుంది.
మాంద్యం, ద్రవ్యోల్బణం, భౌగోళిక రాజకీయ ఉద్రిక్తతలు, ప్రపంచ ఆర్థిక మందగమనం లేదా కరెన్సీ అస్థిరత.
ఇంపాక్ట్:స్టాక్-నిర్దిష్ట ఫండమెంటల్స్తో సంబంధం లేకుండా, మార్కెట్ క్రాష్ సమయంలో ఈక్విటీ-హెవీ పోర్ట్ఫోలియో విలువ పడిపోయే అవకాశం ఉంది.
పేరు సూచించినట్లుగా, ఆపరేషనల్ రిస్క్ అనేది వ్యాపార కార్యకలాపాల నుండి ఉత్పన్నమయ్యే ఏదైనా రిస్క్కు లోబడి ఉంటుంది. ఇప్పుడు, ఇది కంపెనీ కార్యకలాపాలు (ఆడిట్లు వంటివి) లేదా ఫండ్ మేనేజర్ వ్యూహ అమలులో జాప్యాన్ని కూడా కలిగి ఉంటుంది. పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ విషయంలో, ఇది ఫండ్ మేనేజర్ వ్యూహ అమలులో జాప్యాన్ని లేదా సెట్ పెట్టుబడి ప్రణాళికను అనుసరించడంలో తప్పు నిర్వహణను కూడా సూచిస్తుంది.
ట్రేడింగ్ లోపాలు, పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్లో జాప్యాలు, నియంత్రణ ఉల్లంఘన, మోసం లేదా సైబర్ భద్రతా ఉల్లంఘనలు.
ఇంపాక్ట్:బ్యాక్-ఆఫీస్ లోపం లేదా వ్యూహాన్ని సరిగ్గా అమలు చేయకపోవడం వల్ల పెట్టుబడిదారుల రాబడి నేరుగా తగ్గుతుంది.
ఒక కంపెనీ లేదా ఆస్తి యొక్క ప్రధాన ఆర్థిక ఆరోగ్యం లేదా పనితీరు బలహీనపడి, దాని విలువ తగ్గడానికి దారితీసినప్పుడు ప్రాథమిక ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. మార్కెట్ రిస్క్ (ఇది అన్ని స్టాక్లను విస్తృతంగా ప్రభావితం చేస్తుంది) లాగా కాకుండా, ఈ రిస్క్ కంపెనీ-నిర్దిష్టమైనది మరియు వ్యాపార పనితీరు, ఆదాయాలు, రుణ స్థాయిలు లేదా నిర్వహణ సామర్థ్యంతో ముడిపడి ఉంటుంది.
ఒక కంపెనీ త్రైమాసిక (లేదా వార్షిక) ఫలితాలను పేలవంగా నివేదించినట్లయితే, మొత్తం మార్కెట్ బాగా పనిచేసినప్పటికీ - ఆ ప్రభావం స్టాక్ ధరపై కనిపిస్తుంది.
ఒక రంగం/పరిశ్రమకు సంబంధించిన ఏదైనా రిస్క్ను "సెక్టోరల్ రిస్క్" అంటారు. మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసే మార్కెట్ రిస్క్ మాదిరిగా కాకుండా, సెక్టోరల్ రిస్క్ వాటికి ప్రత్యేకమైన కారకాల కారణంగా కొన్ని రంగాలను మాత్రమే ప్రభావితం చేస్తుంది.
ఒక ఆస్తిలో ఎక్కువ భాగం పోర్ట్ఫోలియో కేంద్రీకరణ ఉంటే, దానిని "కాన్సంట్రేషన్ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్" అంటారు. అంటే ఫండ్ మేనేజర్ ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తికి భారీ మొత్తంలో నిధులను కేటాయిస్తాడు.
ఒక పోర్ట్ఫోలియో 50-30-20 ఆస్తి కేటాయింపును అనుసరిస్తుందని మరియు 50% ఈక్విటీ టెక్నాలజీ రంగంపై ఎక్కువ దృష్టి పెడుతుందని అనుకుందాం. టెక్ పరిశ్రమలో ఆకస్మిక మందగమనం లేదా ప్రతికూల ప్రభుత్వ విధానాలు గణనీయమైన పోర్ట్ఫోలియో నష్టాలకు కారణమవుతాయి.
ఏదైనా పెట్టుబడిని సులభంగా తిరిగి పొందలేని లేదా డబ్బుగా మార్చలేని పరిస్థితులలో, "లిక్విడిటీ రిస్క్" తలెత్తుతుంది. ఇది సెక్యూరిటీలను సులభంగా విక్రయించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించదు, అత్యవసర సమయాల్లో మీకు నిధులు అవసరమైనప్పుడు ఇది సమస్యాత్మకంగా మారుతుంది.
మీరు రియల్ ఎస్టేట్ లేదా తక్కువ-వాల్యూమ్ స్టాక్లలో భారీగా పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, సరైన ధరకు కొనుగోలుదారుని కనుగొనడానికి సమయం పట్టవచ్చు. అలాంటి సందర్భాలలో, మీరు డిస్కౌంట్కు విక్రయించవలసి రావచ్చు, ఫలితంగా నష్టాలు సంభవించవచ్చు.
అదేవిధంగా, మార్కెట్ తిరోగమనాల సమయంలో, లేకపోతే ద్రవ ఆస్తులు వెంటనే న్యాయమైన విలువను పొందకపోవచ్చు.
మార్కెట్ రిస్క్ ఒక విహంగ వీక్షణాన్ని కలిగి ఉన్నప్పటికీ, ఈవెంట్ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ మార్కెట్లో జరిగే ప్రధాన సంఘటనలకు మరింత నిర్దిష్టంగా ఉంటుంది. ఈ సంఘటనలు తరచుగా ఆకస్మికంగా, ఊహించలేనివిగా ఉంటాయి మరియు పదునైన అస్థిరతను రేకెత్తిస్తాయి.
కార్పొరేట్ కుంభకోణాలు, ఆకస్మిక విలీనాలు లేదా కొనుగోళ్లు, ప్రకృతి వైపరీత్యాలు, ఉగ్రవాద దాడులు లేదా ప్రపంచ మహమ్మారి (కోవిడ్-19 మహమ్మారి వంటివి) వంటి సంఘటనలు కొన్ని కంపెనీలు లేదా మొత్తం మార్కెట్లను తీవ్రంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
దాని అనిశ్చితి కారణంగా, కంపెనీ ఒక పెద్ద దావాను ఎదుర్కొంటే దాని స్టాక్ రాత్రికి రాత్రే పడిపోవచ్చు లేదా మధ్యప్రాచ్యంలో భౌగోళిక రాజకీయ ఉద్రిక్తతల కారణంగా చమురు ధరలు పెరగవచ్చు.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణలో, నియంత్రణ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ అనేది ప్రభుత్వం ప్రతిపాదించిన కొత్త విధానాల ఫలితంగా కలిగే ప్రభావాన్ని (లేదా నష్టాలను) సూచిస్తుంది.
ఈ మార్పులు ఒక పరిశ్రమ/రంగానికి ప్రత్యేకమైనవి కావచ్చు మరియు స్టాక్ ధర మరియు సంబంధిత కంపెనీలను తీవ్రంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
భారతదేశంలో ఆన్లైన్ గేమింగ్ పరిశ్రమపై ఇటీవల 2025 నిషేధం గేమింగ్ కంపెనీల స్టాక్లలో తక్షణ క్షీణతకు దారితీసింది. దీనికి మంచి ఉదాహరణ డ్రీమ్11 (స్పోర్టా టెక్నాలజీస్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, మాతృ సంస్థ).
అటువంటి సందర్భాలలో, ఆ ప్రభావం టెక్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు, చెల్లింపు ప్లాట్ఫారమ్లు మరియు ఈ రంగానికి సంబంధించిన ప్రకటనదారులను కూడా చేరుకుంటుంది, ఒక ఆకస్మిక విధాన మార్పు బహుళ పరిశ్రమలలో ఎలా అలలు విసురుతుందో చూపిస్తుంది.
తరచుగా, ద్రవ్యోల్బణ ప్రమాదం కస్టమర్లు/వినియోగదారులు మరియు పెట్టుబడిదారుల కొనుగోలు శక్తిని తగ్గిస్తుంది. మరియు అది వేగంగా పెరిగినప్పుడు, బహుళ పరిశ్రమలు మరియు మార్కెట్లు ప్రభావితమవుతాయి.
ద్రవ్యోల్బణ ఒత్తిడి కారణంగా పెట్రోల్ ధరలు పెరిగితే, ఆటోమొబైల్ రంగం ప్రత్యక్షంగా దెబ్బతింటుంది మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు పెరిగేకొద్దీ వాహనాలకు డిమాండ్ తగ్గవచ్చు. అదే సమయంలో, లాజిస్టిక్స్ మరియు రవాణా సంస్థలు అధిక ఖర్చులను ఎదుర్కొంటాయి, ఇది వారి లాభదాయకత మరియు స్టాక్ పనితీరును దెబ్బతీస్తుంది.
అదేవిధంగా, ఉక్కు ధరల పదునైన పెరుగుదల నిర్మాణ పరిశ్రమను ప్రత్యక్షంగా ప్రభావితం చేయడమే కాకుండా ఆటోమొబైల్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ రంగాలకు ఖర్చులను కూడా పెంచుతుంది, ఎందుకంటే ఉక్కు రెండింటిలోనూ కీలకమైన ముడి పదార్థం.
ఇతర రకాల పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్లు ప్రధానంగా ఈక్విటీ వైపు దృష్టి కేంద్రీకరిస్తుండగా, కొన్ని రిస్క్లు (క్రెడిట్ రిస్క్ వంటివి) డెట్ సెక్యూరిటీలకు కూడా సంబంధించినవి.
క్రెడిట్ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ అనేది పోర్ట్ఫోలియోలో ఉన్న డెట్ సెక్యూరిటీలను జారీ చేసే వ్యక్తి డిఫాల్ట్ చేయడం వల్ల కలిగే నష్టాలను సూచిస్తుంది. కాబట్టి, మీ పోర్ట్ఫోలియోలోని ఒక ప్రధాన పోర్ట్ఫోలియోలో అధిక-రిస్క్ లేదా తక్కువ-నాణ్యత గల డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లు ఉంటే, మీరు ఈ క్రెడిట్ రిస్క్ను ఎదుర్కొంటారు.
వడ్డీ రేటు రిస్క్ అనేది స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీల విలువపై వడ్డీ రేట్లలో మార్పు ప్రభావాన్ని సూచిస్తుంది, అవి బాండ్లు, డిబెంచర్లు మరియు స్థిర డిపాజిట్లు. బాండ్ ధరలు మరియు వడ్డీ రేట్లు విలోమంగా కదులుతాయి కాబట్టి, రేట్ల పెరుగుదల ఇప్పటికే ఉన్న బాండ్ల మార్కెట్ విలువను తగ్గిస్తుంది, అయితే రేట్ల తగ్గుదల దానిని పెంచుతుంది.
ఒక పోర్ట్ఫోలియో విదేశీ ఆస్తులకు గురైనప్పుడు కరెన్సీ రిస్క్ తలెత్తుతుంది మరియు అందువల్ల మారకపు రేట్లలో హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా ప్రభావితమవుతుంది. అంతర్లీన పెట్టుబడి బాగా పనిచేసినప్పటికీ, కరెన్సీ విలువలలో మార్పులు పెట్టుబడిదారుడి స్వదేశీ కరెన్సీలోకి తిరిగి మార్చబడినప్పుడు రాబడిని క్షీణింపజేయవచ్చు లేదా పెంచవచ్చు.
వాతావరణంలోని కాలానుగుణ మార్పులు పోర్ట్ఫోలియోలో వాతావరణ ప్రమాదాన్ని పెంచుతాయి. ఈ రకమైన ప్రమాదం వివిధ పరిశ్రమలను వారు వ్యవహరించే సేవలు లేదా ఉత్పత్తులపై ఆధారపడి వివిధ మార్గాల్లో ప్రభావితం చేస్తుంది.
అసాధారణంగా దీర్ఘకాలం కురిసే రుతుపవనాలు ప్రాజెక్టు జాప్యాల కారణంగా నిర్మాణ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ రంగాలను (లేదా కంపెనీ స్టాక్లను) దెబ్బతీస్తాయి, అదే సమయంలో పంట దిగుబడిని పెంచడం ద్వారా వ్యవసాయ రంగానికి ప్రయోజనం చేకూరుస్తాయి. మరోవైపు, తీవ్రమైన వేడిగాలులు బహిరంగ పర్యాటకానికి డిమాండ్ను తగ్గించవచ్చు కానీ పానీయాలు మరియు శీతలీకరణ ఉపకరణాల పరిశ్రమలలో అమ్మకాలను పెంచుతాయి.
తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం అంటే పెట్టుబడి నుండి వచ్చే రాబడిని (వడ్డీ, డివిడెండ్లు లేదా బాండ్ మెచ్యూరిటీ ఆదాయం వంటివి) అదే రాబడి రేటుతో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టలేనప్పుడు రిస్క్ తలెత్తుతుంది.
ఈ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ సాధారణంగా తగ్గుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణాలలో సంభవిస్తుంది, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు తక్కువ దిగుబడితో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవలసి వస్తుంది, దీని వలన వారి మొత్తం ఆదాయం తగ్గుతుంది.
మీరు వడ్డీ రేట్లు తగ్గినప్పుడు పరిపక్వమయ్యే ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ లేదా బాండ్ను కలిగి ఉంటే, మీరు మునుపటి, అధిక రేటుతో అసలును తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టలేరు. అదేవిధంగా, తక్కువ మార్కెట్ చక్రాల సమయంలో స్టాక్ల నుండి డివిడెండ్ చెల్లింపులు సమానంగా ప్రతిఫలదాయకమైన తిరిగి పెట్టుబడి అవకాశాలను కనుగొనకపోవచ్చు.
ఏ పోర్ట్ఫోలియో కూడా పూర్తిగా రిస్క్ లేనిది కాదు. అత్యంత సాంప్రదాయిక పెట్టుబడులు కూడా కొంతవరకు రిస్క్ను కలిగి ఉంటాయి. రిస్క్ను పూర్తిగా తొలగించడం కాదు, దానిని నిర్వహించడం, వైవిధ్యపరచడం మరియు పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు మరియు సహన స్థాయిలకు అనుగుణంగా మార్చడం కీలకం.
ప్రభావవంతమైన రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ పోర్ట్ఫోలియోలు దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని కొనసాగిస్తూనే షాక్లను తట్టుకునేలా మెరుగ్గా ఉంచబడిందని నిర్ధారిస్తుంది.
పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ మేనేజ్మెంట్లో కీలక వ్యూహాలు:
బహుళ ఆస్తి తరగతులు, రంగాలు, భౌగోళికాలు మరియు సమయ పరిధులలో పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా, వైవిధ్యీకరణ ఏకాగ్రత ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ విధంగా, ఒక ప్రాంతంలో పనితీరు తగ్గడం మరొక ప్రాంతంలో స్థిరత్వం లేదా లాభాల ద్వారా సమతుల్యం చేయబడుతుంది.
ఇక్కడ, ది పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లక్ష్యాలు, వయస్సు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మిశ్రమంతో మీ పోర్ట్ఫోలియోలోని ఆస్తులను తిరిగి కేటాయించవచ్చు. సరైన కేటాయింపు పెట్టుబడిదారుడి ప్రొఫైల్తో రిస్క్ ఎక్స్పోజర్ స్థిరంగా ఉండేలా చేస్తుంది.
అరుదైన సందర్శనలకు బదులుగా, కాలానుగుణంగా హోల్డింగ్లను సర్దుబాటు చేయడం వలన కావలసిన ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించవచ్చు మరియు రిస్క్ డ్రిఫ్ట్ను నియంత్రించవచ్చు.
"ఒత్తిడి పరీక్ష" అంటే "ఏమిటి అయితే" పరిస్థితులతో (మార్కెట్ పతనాలు, వడ్డీ రేటు పెంపుదల లేదా ద్రవ్యోల్బణం పెరుగుదల వంటివి) మీ పోర్ట్ఫోలియోను పరీక్షించడం.
అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి మరియు మార్కెట్ సమయం ముగియకుండా ఉండటానికి క్రమం తప్పకుండా స్థిర మొత్తాలను (భారీ మొత్తానికి బదులుగా) పెట్టుబడి పెట్టండి. కాలక్రమేణా, ఇది పెట్టుబడుల కొనుగోలు ధరను సగటున లెక్కించడంలో సహాయపడుతుంది.
వివిధ రంగాలలో నష్టాల సంభావ్యత మరియు ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడానికి, కొలవడానికి మరియు అంచనా వేయడానికి పరిమాణ నమూనాలు ప్రముఖంగా ఉపయోగించబడుతున్నాయి.
ఈ నమూనాలు మరింత ఖచ్చితత్వం కోసం డేటా ఆధారిత అల్గోరిథంలు, గణిత సూత్రాలు మరియు గణాంక పద్ధతులను కలిగి ఉంటాయి.
సాధారణంగా, మోడల్ అంచనాలు గ్రహించిన డేటాకు అనుగుణంగా ఉన్నాయో లేదో తనిఖీ చేయడానికి బ్యాక్టెస్టింగ్ జరుగుతుంది. సంక్షిప్తంగా, ఇది వివిధ పరిస్థితులలో దాని పనితీరును అంచనా వేయడానికి చారిత్రక మార్కెట్ డేటాను ఉపయోగిస్తుంది. అయితే గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదని గుర్తుంచుకోవడం ముఖ్యం.
పేరులో సూచించినట్లుగా, రిస్క్ బడ్జెటింగ్ అంటే పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయి మరియు లక్ష్యాలను కనుగొనడం, ఆపై దాని ఆధారంగా ఆస్తులను కేటాయించడం.
ఈ వ్యూహం అంటే ధర లక్ష్యాలను (స్టాప్ లాస్గా) నిర్ణయించడం ద్వారా వాటిని స్వయంచాలకంగా అమ్మడం. ఈ ముందుగా నిర్ణయించిన ప్రవేశ/నిష్క్రమణ లక్ష్యాలు పోర్ట్ఫోలియోను తీవ్ర నష్టాల నుండి కాపాడతాయి.
పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ మేనేజ్మెంట్లో, మార్కెట్, రాజకీయ, ద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేటు మరియు క్రెడిట్ రిస్క్లతో ముడిపడి ఉన్న అనేక రిస్క్లు ఉన్నాయి. అయితే, కొంత రిస్క్ వాతావరణం లేదా తిరిగి పెట్టుబడి రిస్క్ అయినా, ప్రభావం ఎంత పెద్దదిగా మరియు పరోక్షంగా ఉంటుందో సూచిస్తుంది.
కానీ, అన్నీ చెప్పినా, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ వ్యూహాలను (డైవర్సిఫికేషన్, బ్యాక్టెస్టింగ్ మరియు క్వాంట్ మోడల్స్ వంటివి) అంచనా వేయడం, మూల్యాంకనం చేయడం మరియు అమలు చేయడం ద్వారా ఈ పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్లను నిర్వహించవచ్చు.
సరళంగా చెప్పాలంటే, పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ అనేది ఒక పోర్ట్ఫోలియోలోని నష్టాలను గుర్తించడం, మూల్యాంకనం చేయడం మరియు అంచనా వేయడం మరియు దాని ఏకాగ్రతను తగ్గించడానికి ఒక వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడం.
ఒక పోర్ట్ఫోలియోలో రిస్క్లను అంచనా వేయడానికి స్టాండర్డ్ డీవియేషన్ (వోలటిలిటీ), బీటా, VaR (రిస్క్ వద్ద విలువ), షార్ప్ నిష్పత్తి, ట్రెయినర్ నిష్పత్తులు మొదలైన వివిధ సాధనాలు మరియు నిష్పత్తులను ఉపయోగించవచ్చు.
తనది కాదను వ్యక్తి:ఈ వ్యాసంలో అందించిన సమాచారం విద్యా మరియు సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. పంచుకున్న ఏవైనా ఆర్థిక గణాంకాలు, లెక్కలు లేదా అంచనాలు భావనలను వివరించడానికి మాత్రమే ఉద్దేశించబడ్డాయి మరియు పెట్టుబడి సలహాగా భావించకూడదు. పేర్కొన్న అన్ని దృశ్యాలు ఊహాత్మకమైనవి మరియు వివరణాత్మక ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉపయోగించబడతాయి. కంటెంట్ విశ్వసనీయమైన మరియు బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉన్న మూలాల నుండి పొందిన సమాచారంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సమర్పించబడిన డేటా యొక్క పరిపూర్ణత, ఖచ్చితత్వం లేదా విశ్వసనీయతకు మేము హామీ ఇవ్వము. సూచికలు, స్టాక్లు లేదా ఆర్థిక ఉత్పత్తుల పనితీరుకు సంబంధించిన ఏవైనా సూచనలు పూర్తిగా వివరణాత్మకమైనవి మరియు వాస్తవ లేదా భవిష్యత్తు ఫలితాలను సూచించవు. వాస్తవ పెట్టుబడిదారుల అనుభవం మారవచ్చు. ఏదైనా నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు పెట్టుబడిదారులు పథకం/ఉత్పత్తి సమర్పణ సమాచార పత్రాన్ని జాగ్రత్తగా చదవాలని సూచించారు. ఏదైనా పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు పాఠకులు ధృవీకరించబడిన ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించాలని సూచించారు. ఈ సమాచారాన్ని ఉపయోగించడం వల్ల కలిగే ఏదైనా నష్టం లేదా బాధ్యతకు రచయిత లేదా ప్రచురణ సంస్థ బాధ్యత వహించదు.
