అందుబాటులో ఉండు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ట్రస్ట్-డెవలప్డ్ పెట్టుబడులు, ఇవి పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సమీకరించి, ఆపై స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా ఇతర సెక్యూరిటీల వంటి ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఇది ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు మార్గదర్శకాల ప్రకారం వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టిస్తుంది. ఇక్కడ, ప్రొఫెషనల్ మేనేజర్లు ఈ నిధిని నిర్వహిస్తారు మరియు పెట్టుబడిదారులకు వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికలను (SIP లేదా లంప్ సమ్ వంటివి) అనుమతిస్తారు. కాబట్టి, ఒక వ్యక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, వారు ఆ ఫండ్లో యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు ప్రతిఫలంగా దిగుబడిని పొందవచ్చు.
పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు (PMS కూడా) అనేవి వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే సేవలు, ఇక్కడ SEBI-నమోదిత పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లు పోర్ట్ఫోలియోలోని క్లయింట్ల పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి పని చేస్తారు. సంక్షిప్తంగా, ఈ అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లు పోర్ట్ఫోలియోను కావలసిన దిశలో నడిపించడానికి వారు సంపాదించిన నైపుణ్యాలు మరియు జ్ఞానాన్ని ఉపయోగిస్తారు.
ఇక్కడ, PMS పోర్ట్ఫోలియో సాధారణంగా స్టాక్లు, బాండ్లు, మ్యూచువల్ ఫండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీల వంటి బహుళ ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. మీ లక్ష్యాలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు అభిరుచికి అనుగుణంగా, వారు పోర్ట్ఫోలియోను అనుకూలీకరించి అవసరమైన మార్పులు చేస్తారు. అదేవిధంగా, అవసరమైనప్పుడు (అస్థిర సమయాల్లో), వారు కొన్ని సర్దుబాట్లతో పోర్ట్ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేయవచ్చు. అయితే, అందించిన నియంత్రణ స్థాయి మరియు యాజమాన్యం తుది పెట్టుబడి నిర్ణయాన్ని నిర్ణయిస్తాయి.
కింది పట్టిక PMS మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని సరళీకృత ఆకృతిలో వివరిస్తుంది.
| వ్యత్యాసం | మ్యూచువల్ ఫండ్ | PMS |
|---|---|---|
| <span style="font-family: Mandali; ">నిర్మాణం</span> | MF అంటే పెట్టుబడి కోసం నిధులను సమీకరించడాన్ని సూచిస్తుంది. | PMS అనేది పెట్టుబడిదారులకు వ్యక్తిగత పోర్ట్ఫోలియోలను నిర్వహించడానికి అందించే వృత్తిపరమైన సేవ. |
| అనుకూలీకరణ | ఇది అనుకూలీకరించదగినది కాదు మరియు అన్ని పెట్టుబడిదారులకు ఒకే పోర్ట్ఫోలియోగా ఉంటుంది. బదులుగా, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాన్ని ఎంచుకుని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. | పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని బట్టి అనుకూలీకరించదగినది మరియు అనుకూలీకరించబడింది. |
| పారదర్శకత | ఇక్కడ, పోర్ట్ఫోలియో నెలవారీగా వెల్లడి చేయబడుతుంది. | పెట్టుబడిదారులు పోర్టల్లో రియల్-టైమ్ లేదా రెగ్యులర్, వివరణాత్మక పోర్ట్ఫోలియో నవీకరణలను పొందవచ్చు. |
| కనీస పెట్టుబడి లేదా పోర్ట్ఫోలియో పరిమాణం | కనీస పెట్టుబడి ₹250 (SIP ద్వారా) నుండి ₹30,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ (ఒకే మొత్తం) వరకు ఉండవచ్చు. | సెబీ మార్గదర్శకాల ప్రకారం, PMSలో కనీస పెట్టుబడి ₹50 లక్షలు. |
| రకాలు | లోడ్ ఆధారంగా, ఇది ఓపెన్-ఎండ్ మరియు క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్లను కలిగి ఉంటుంది. అదేవిధంగా, ఇతర రకాల ఆస్తి తరగతులు ఈక్విటీ, డెట్ మరియు హైబ్రిడ్ వర్గాలు. | మూడు ప్రధానమైనవి PMS రకాలు: విచక్షణ, విచక్షణ లేని, మరియు సలహా PMS. |
| ఫీజు నిర్మాణం | ఇందులో నిష్క్రమణ లోడ్, లావాదేవీ ఛార్జీలు మరియు వ్యయ నిష్పత్తి (సాధారణంగా 0.5%–2.5%) ఉంటాయి. | PMS కోసం ఫీజు నిర్మాణం స్థిర ఫీజులు, పనితీరు ఆధారిత ఫీజులు మరియు హైబ్రిడ్ ఫీజులుగా నిర్మించబడింది. |
| ఆస్తి తరగతి కూర్పు | ఈక్విటీ (స్టాక్స్ వంటివి), బాండ్లు మరియు సెక్యూరిటీలుగా బంగారం కూడా. | స్టాక్లు, బాండ్లు, అప్పు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలు. |
| సెక్యూరిటీల యాజమాన్యం | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రస్టులుగా పనిచేస్తాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు నేరుగా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉండరు కానీ వాటిలో ఒక భాగం. | PMSలో, పెట్టుబడిదారులు తమ వద్ద ఉన్న ఆస్తులపై ప్రత్యక్ష యాజమాన్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. |
| ద్రవ్య | మ్యూచువల్ ఫండ్లు PMS కంటే ఎక్కువ లిక్విడిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు ఫండ్ నుండి తక్షణ ఉపసంహరణను అనుమతిస్తాయి (కానీ నిష్క్రమణ లోడ్ మరియు లావాదేవీ ఛార్జీలతో). | మరిన్ని రోజులు పట్టే ఏదైనా వ్యూహాన్ని రూపొందించకపోతే, MF లాగానే లిక్విడిటీని అందిస్తుంది. |
| ఫండ్ మేనేజర్ యాక్సెస్ | చేసిన వ్యక్తిగత పెట్టుబడులపై మేనేజర్కు పరిమిత ప్రాప్యత ఉంది. | పరిమిత సంఖ్యలో క్లయింట్లు ఉన్నందున ఫండ్ మేనేజర్తో సంభాషించడానికి సులభమైన ప్రాప్యత. |
పెట్టుబడి స్థాయిలో PMS మరియు MF రెండూ వాటి లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడిదారుల స్థాయిలో, పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు కస్టమైజేషన్ యొక్క అదనపు ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (MFలు) కు అందుబాటులో లేదు. ఇది మేనేజర్తో సులభంగా సంభాషించి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. PMS వ్యూహాలు. మీ పెట్టుబడి అవసరాలు, లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయి ఆధారంగా, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ మీ నిర్దిష్ట అవసరాలకు అనుగుణంగా మీ పోర్ట్ఫోలియోను రూపొందిస్తారు. అదనంగా, పెట్టుబడిదారుల అభిరుచికి అనుగుణంగా పదిహేను నుండి ఇరవై కంపెనీలను లక్ష్యంగా చేసుకుని కేంద్రీకృత వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడంలో వారు మీకు సహాయం చేస్తారు.
తులనాత్మకంగా, ఈ సేవలలో అధిక పారదర్శకత మరియు వృత్తిపరమైన నిర్వహణ ఉన్నాయి. PMS అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు (HNIలు) వర్గానికి సేవలు అందిస్తుంది, అయితే తరువాతి వారు అలాంటి డిమాండ్ చేయరు. అందువల్ల, ఏదైనా పెట్టుబడి సేవను ఎంచుకునే ముందు, వ్యక్తి యొక్క పెట్టుబడి అవసరాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు అవసరమైన ప్రమేయం స్థాయిని పరిగణించండి.
PMS vs. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను పోల్చినప్పుడు, సరైన ఎంపిక వ్యక్తి యొక్క ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు పెట్టుబడి సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రెండూ అనేక ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలను అందిస్తాయి, కానీ తుది ఎంపిక వ్యక్తిగత అవసరాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అదనంగా, రకాలు, రుసుములు, ఉపయోగించే వ్యూహాలు మరియు పన్నుల చిక్కులను అర్థం చేసుకోవడం వలన మీరు మెరుగైన పెట్టుబడి ఎంపికలను చేసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది.
