இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள் என்றால் என்ன?

16-மார்ச்-2024
12: 00 பிரதமர்
கிஃப்ட் சிட்டி எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் மூலம் அமெரிக்க பங்குகளை எவ்வாறு அணுகுவது

இந்த சிறப்பு முதலீட்டு வழியின் விரிவான அறிமுகம், இந்த கட்டுரை PMS இன் முக்கிய அம்சங்கள், நன்மைகள் மற்றும் உத்திகளை வெளிப்படுத்துகிறது. அதன் செயல்பாடுகள் மற்றும் தனித்துவமான பண்புக்கூறுகள் பற்றிய நுண்ணறிவுகளை வழங்கும் இந்த வழிகாட்டி, செல்வ மேலாண்மையின் ஆற்றல்மிக்க உலகத்தை திறம்பட வழிநடத்த முதலீட்டாளர்களை அத்தியாவசிய அறிவுடன் சித்தப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

மாறும் இந்திய நிதிய நிலப்பரப்பில் தனிநபர் மற்றும் நிறுவன முதலீட்டாளர்களின் போர்ட்ஃபோலியோக்களை உன்னிப்பாக நிர்வகிப்பதற்காக வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு சிறப்பு சலுகை இது. SEBI வழிகாட்டுதல்களுக்கு இணங்க, இந்த சேவைகளுக்கு குறைந்தபட்சம் ரூ.50 லட்சம் முதலீடு தேவைப்படுகிறது, இந்திய சந்தையின் நுணுக்கங்கள் மற்றும் வளர்ச்சித் திறனுடன் துல்லியமாக வடிவமைக்கப்பட்ட முதலீட்டு உத்திகளைத் தேடும் அதிநவீன முதலீட்டாளர்களை நோக்கமாகக் கொண்டது.

உள்ளடக்க அட்டவணை
  • இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் நன்மைகள்
  • இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் வகைகள்
  • இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை உத்திகள்

இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் நன்மைகள்

  • இந்தியாவில், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் நன்மைகள் பன்மடங்கு மற்றும் வெளிப்படையானவை. இந்திய சந்தை நிலப்பரப்பின் சிக்கல்களைச் சூழ்ச்சி செய்வதில் அனுபவமுள்ள நிதி மேலாளர்களால் கையாளப்படும் தொழில்முறை புத்திசாலித்தனத்தைச் சுற்றியுள்ள அடிப்படை நன்மைகளில் ஒன்று. இந்த புத்திசாலித்தனமான மேலாளர்கள் உள்ளூர் சந்தை இயக்கவியலில் தங்களின் ஆழமான நுண்ணறிவுகளைப் பயன்படுத்தி, அபாயங்களை விவேகத்துடன் நிர்வகிக்கும் அதே வேளையில் உகந்த வருமானத்தை ஈட்டுகின்றனர், இதனால் இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் உள்ளார்ந்த நன்மைகளை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
  • இந்தியாவில் PMS இன் கவர்ச்சிக்கு பங்களிக்கும் மற்றொரு முக்கியமான அம்சம் அது வழங்கும் பன்முகத்தன்மையில் உள்ளது. பன்முகப்படுத்தல் ஒரு சக்திவாய்ந்த இடர்-தணிக்கும் கருவியாக செயல்படுகிறது, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் தொழில்களில் பரப்ப அனுமதிக்கிறது, இது இந்தியாவின் நிலையற்ற மற்றும் வளர்ந்து வரும் சந்தை சூழ்நிலையில் ஒரு தவிர்க்க முடியாத அம்சமாகும்.
  • போர்ட்ஃபோலியோக்களின் வழக்கமான கண்காணிப்பு மற்றும் ஃபைன்-டியூனிங் ஆகியவை இந்தியாவில் PMS இன் ஒருங்கிணைந்த கூறுகளாகும், இது போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் உள்ளார்ந்த நன்மைகளை வலியுறுத்துகிறது. இந்த தொடர்ச்சியான கண்காணிப்பு, முதலீட்டாளர்களின் நிதி நோக்கங்கள் எப்போதும் உருவாகி வரும் சந்தைப் போக்குகளுடன் சீரான நிலையில் இருப்பதை உறுதிசெய்கிறது, நிலையான மற்றும் நிலையான வளர்ச்சிக்கான இந்த சேவைகளின் முக்கியத்துவத்தை மீண்டும் உறுதிப்படுத்துகிறது.

இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் வகைகள்

  1. விருப்பமான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள் (PMS):
    விருப்பமான PMS என்பது இந்தியாவில் வழங்கப்படும் முதன்மை வகைகளில் ஒன்றாகும், இதில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களுக்கு ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் வெளிப்படையான ஒப்புதல் தேவையில்லாமல் வாடிக்கையாளர் சார்பாக முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க அதிகாரம் உள்ளது. இந்த மேலாளர்கள் வாடிக்கையாளரின் இடர் சுயவிவரம், நிதி இலக்குகள் மற்றும் முதலீட்டு விருப்பங்களின் அடிப்படையில் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கி நிர்வகிக்கின்றனர்.
  2. விருப்பமற்ற அல்லது ஆலோசனை போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள்:
    அறிவுசார் PMS என்றும் அறியப்படும் விருப்பமற்ற PMS, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கும் முதலீட்டாளருக்கும் இடையிலான கூட்டு அணுகுமுறையை உள்ளடக்கியது. விருப்பமான சேவைகளைப் போலல்லாமல், இங்கே, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் முதலீட்டு ஆலோசனைகளையும் பரிந்துரைகளையும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்குகிறார், அவர் இறுதி முடிவெடுக்கும் அதிகாரத்தைத் தக்க வைத்துக் கொள்கிறார்.
  3. தனிப்பயனாக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள்:
    தனிப்பயனாக்கப்பட்ட PMS முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட தேவைகள் மற்றும் விருப்பங்களை வழங்குகிறது. இந்த வகை PMS ஆனது குறிப்பிட்ட வாடிக்கையாளர் தேவைகளுக்கு ஏற்றவாறு, இடர் பசி, முதலீட்டு எல்லை, துறை விருப்பத்தேர்வுகள் மற்றும் நெறிமுறைகள் போன்ற காரணிகளைக் கருத்தில் கொண்டு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் வாடிக்கையாளரின் தேவைகளுடன் துல்லியமாக சீரமைக்கும் போர்ட்ஃபோலியோக்களை வடிவமைக்கிறார்கள், வாடிக்கையாளர் உத்தரவுகளின் அடிப்படையில் சிறப்பு உத்திகள், விலக்குகள் அல்லது சேர்த்தல்களுக்கு இடமளிக்கிறார்கள்.
  4. ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள்:
    இந்தியாவில் PMS சலுகைகள் பெரும்பாலும் சொத்து வகுப்புகளின் அடிப்படையில் போர்ட்ஃபோலியோக்களை வகைப்படுத்துகின்றன, முதன்மையாக ஈக்விட்டி அல்லது நிலையான வருமான கருவிகளில் கவனம் செலுத்துகின்றன. ஈக்விட்டி பிஎம்எஸ் என்பது பங்குச் சந்தையில் உள்ள நிறுவனங்களின் சாத்தியமான வளர்ச்சியைப் பயன்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டு, முக்கியமாக பங்குகளில் முதலீடு செய்வதை உள்ளடக்குகிறது. நிலையான வருமானம் PMS, மறுபுறம், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற நிலையான வருமான கருவிகள் போன்ற கடன் பத்திரங்களில் முதலீடுகளை வலியுறுத்துகிறது, சமபங்குகளுடன் ஒப்பிடும்போது ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த அபாயத்துடன் நிலையான வருமானத்தை உருவாக்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது.
  5. மாதிரி அடிப்படையிலான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள்:
    மாதிரி அடிப்படையிலான PMS முதலீட்டு முடிவுகளை வழிகாட்டுவதற்கு முன் வரையறுக்கப்பட்ட மாதிரிகள் அல்லது அல்காரிதம்களை நம்பியுள்ளது. இந்த மாதிரிகள் அளவு பகுப்பாய்வு, புள்ளிவிவர முறைகள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோக்களை உருவாக்க மற்றும் நிர்வகிக்க நிதி வழிமுறைகளை உள்ளடக்கியது.
    சுருக்கமாக, இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் ஸ்பெக்ட்ரம் பல்வேறு வகையான சலுகைகளை உள்ளடக்கியது, பல்வேறு முதலீட்டாளர் விருப்பத்தேர்வுகள், இடர் சுயவிவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டு நோக்கங்களை வழங்குகிறது. இந்தச் சேவைகள் முதலீட்டாளர்களுக்குத் தகுந்த தீர்வுகள், தொழில்முறை வழிகாட்டுதல் மற்றும் செயலில் உள்ள மேலாண்மை ஆகியவற்றை இந்தியாவின் மாறும் நிதிச் சந்தைகளுக்குள் வருவாயை மேம்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை உத்திகள்

  • இந்தியாவில் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை உத்திகள் பலவிதமான அணுகுமுறைகளை உள்ளடக்கியது, அவை ஒவ்வொன்றும் சந்தையின் தனித்துவமான பண்புகளை மேம்படுத்தும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன.
  • இந்த உத்திகள், பெரும்பாலும் இடர் விருப்பங்கள் மற்றும் நிதி இலக்குகளின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கப்படுகின்றன, மதிப்பு முதலீடு முதல் வளர்ச்சி முதலீடு வரை மற்றும் வருமான முதலீடு முதல் வேக முதலீடு வரை.
  • பல்வேறுபட்ட வெளிப்பாடு மற்றும் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை ஒரே நேரத்தில் சமநிலைப்படுத்தும் அதே நேரத்தில் இந்தியாவின் வலுவான பொருளாதார வளர்ச்சிப் பாதையுடன் இணைந்து, துறை சார்ந்த உத்திகளைத் தழுவுவது முக்கியமானது.

தீர்மானம்

சாராம்சத்தில், இந்தியாவில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோ மேனேஜ்மென்ட் சர்வீசஸ் இந்திய நிதிச் சந்தையின் சிக்கல்களை வழிநடத்தும் முதலீட்டாளர்களின் ஆயுதக் களஞ்சியத்தில் ஒரு தவிர்க்க முடியாத கருவியாக நிற்கிறது. தொழில்முறை மேலாண்மை, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட அணுகுமுறைகள் மற்றும் இந்தியச் சூழலுக்குத் தகுந்தாற்போல் வடிவமைக்கப்பட்ட டைனமிக் உத்திகள் ஆகியவற்றில் வேரூன்றிய பிஎம்எஸ், இந்த துடிப்பான சந்தை நிலப்பரப்பில் நீடித்த வருவாயை அடைவதற்கும் அபாயங்களை திறம்பட நிர்வகிப்பதற்கும் அடித்தளமாகத் தொடர்கிறது.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பணத்தைத் தவிர, வாடிக்கையாளர் தனது சுயவிவரத்திற்கு ஏற்றவாறு புதுப்பிக்கப்படக்கூடிய போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரிடம் ஏற்கனவே உள்ள பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவையும் ஒப்படைக்கலாம். எவ்வாறாயினும், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் தனது சொந்த விருப்பத்தின் பேரில் தற்போதுள்ள பத்திரங்களை புதிய முதலீடுகளுக்கு ஆதரவாக விற்கலாம்.

கிளையன்ட் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு இடையேயான ஒப்பந்தத்தின் விதிமுறைகளின்படி, வாடிக்கையாளர் தனது போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து பகுதியளவு தொகையை திரும்பப் பெறலாம்.

எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் என்பது முதலீட்டாளர் ஒரு முதலீட்டில் இருந்து எதிர்பார்க்கக்கூடிய லாபம் அல்லது நஷ்டம்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் மூன்று வகையான கட்டணங்களை வசூலிக்கிறார்கள் - நிலையானது மட்டும், இலாபப் பகிர்வு மட்டும், மற்றும் கலப்பு.

பல போர்ட்ஃபோலியோ மேனேஜ்மென்ட் சர்வீஸ் (பிஎம்எஸ்) திட்டங்கள் நிலையான கட்டணங்களுக்கு கூடுதலாக லாப-பகிர்வு கட்டணங்களை விதிக்கின்றன.

ஆன்லைன் கணக்கைத் திறக்கவும்

இப்போது முதலீடு செய்யுங்கள்