தொடர்பில் இருங்கள்
சந்தையில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோ மேனேஜ்மென்ட் சர்வீஸ் (பிஎம்எஸ்) வழங்குனர்களின் ஏராளமாக வழிசெலுத்துவது முதலீட்டாளர்களுக்கு கடினமான பணியாக இருக்கலாம். 100 PMS வழங்குநர்கள் கவனத்திற்கு போட்டியிடுவதால், தகவலறிந்த முடிவெடுப்பது மிகவும் முக்கியமானது.
இந்த செயல்முறையை எளிதாக்க, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் பசியுடன் இணைந்த PMS ஐத் தேர்ந்தெடுக்கும் முன் பல முக்கிய காரணிகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
எந்தவொரு PMS இன் அடித்தளமும் அதன் முதலீட்டு தத்துவம் மற்றும் நோக்கங்களில் உள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட நிதியின் அடிப்படைத் தத்துவத்தை ஆராய்ந்து அதன் நோக்கங்களைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். நிதி மேலாளர் முதலீடுகளை எங்கு ஒதுக்க திட்டமிட்டுள்ளார் (லார்ஜ் கேப், மிட் கேப், ஸ்மால் கேப் அல்லது கருப்பொருள் நிதிகள்) போன்ற கேள்விகளுக்கு தீர்வு காணப்பட வேண்டும். ஒரு வெளிப்படையான மற்றும் நன்கு வரையறுக்கப்பட்ட முதலீட்டுத் தத்துவம் வெற்றிகரமான கூட்டாண்மைக்கான தொனியை அமைக்கிறது.
உடன் தொடர்புடைய உள்ளார்ந்த அபாயங்களைப் புரிந்துகொள்வது போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவை முதன்மையானது. முதலீட்டாளர்கள், நிதி மேலாளர், நிதியில் எதிர்பார்க்கப்படும் ஏற்ற இறக்கத்தை எடுத்து மதிப்பிடுவதற்குத் தயாராக இருக்கும் அபாயத்தின் அளவை ஆராய வேண்டும். ரிஸ்க் மற்றும் வெகுமதி மூலோபாயம் முதலீட்டாளரின் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதைக் கண்டறிவது முக்கியம்.
செயல்திறன் ஒரு முக்கியமான காரணியாக இருந்தாலும், PMSஐத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஒரே அளவுகோலாக அது இருக்கக்கூடாது. முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் விதிவிலக்கான குறுகிய கால செயல்திறனால் திசைதிருப்பப்படுகிறார்கள், ஆனால் ஒரு முழுமையான மதிப்பீடு அவசியம். நிதி மேலாளரால் எடுக்கப்பட்ட அடிப்படை அபாயங்களுடன் செயல்திறன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை பகுப்பாய்வு செய்வது மிக அவசியம். வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் செயல்திறன் நிலைத்தன்மை முக்கியமானது. சமீபத்திய ஓராண்டு செயல்திறனில் மட்டும் தங்கியிருக்காமல், முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு கால கட்டங்களில் செயல்திறனைப் பிரித்து, நிதியின் வரலாற்றுச் செயல்பாட்டின் நிலைத்தன்மையையும் தெளிவான புரிதலையும் உறுதி செய்ய வேண்டும்.
செயல்திறன் பகுப்பாய்வை வெவ்வேறு காலகட்டங்களாகப் பிரிப்பது PMS இன் சாதனைப் பதிவின் உண்மைத் தன்மையை வெளிக்கொணர வேண்டியது அவசியம். ஒரு வருட செயல்திறன் கடந்த கால செயல்திறனை மறைத்துவிடும் அதே வேளையில், செயல்திறனை தனித்தனி காலங்களாக (ஒரு வருடம், மூன்று ஆண்டுகள், ஐந்து ஆண்டுகள், முதலியன) உடைப்பது மிகவும் குறிப்பிடத்தக்க முன்னோக்கை வழங்குகிறது. இந்த முறையில் செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்வது PMS இன் வரலாற்று செயல்திறனைப் பற்றிய விரிவான புரிதலை உறுதி செய்கிறது.
ஒரு PMS இன் வெற்றியை மட்டும் சார்ந்து இல்லை செல்வ மேலாளர்; PMS குழுவின் ஒட்டுமொத்த ஆதரவு அமைப்பு முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. முதலீட்டாளர்கள் குழுவின் நிபுணத்துவம், தகவல் தொடர்பு சேனல்கள் மற்றும் ஆதரவு கட்டமைப்பின் திறன் ஆகியவற்றை மதிப்பிட வேண்டும். ஒரு வலுவான ஆதரவு அமைப்பு பயனுள்ள முடிவெடுப்பதை உறுதிசெய்கிறது, சந்தை மாற்றங்களுக்கு சரியான நேரத்தில் பதில்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் ஆதரவை வழங்குகிறது.
சரியான PMS ஐத் தேர்ந்தெடுப்பது பல காரணிகளின் விரிவான மதிப்பீட்டை உள்ளடக்கியது. முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு தத்துவம், ஆபத்து-வெகுமதி ஆகியவற்றை கவனமாக மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும் pms மூலோபாயம், PMS குழுவின் ஆதரவு அமைப்பு மற்றும் தனித்துவமான காலகட்டங்களில் செயல்திறன் நிலைத்தன்மை. இந்தக் காரணிகளைப் புரிந்துகொண்டு தேர்வுச் செயல்முறையை அணுகுவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மைச் சேவையுடன் வெற்றிகரமான மற்றும் பரஸ்பர நன்மை பயக்கும் கூட்டாண்மைக்கு வழி வகுக்கும் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க முடியும்.
ஆம், ஒருவர் தங்கள் முதலீட்டு உத்தியை நீண்ட கால ஓய்வு இலக்குகளுடன் சீரமைப்பதன் மூலம் ஓய்வூதியத் திட்டமிடலுக்கு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளைப் பயன்படுத்தலாம்.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளுக்கான தேர்வு செயல்முறை மாறுபடலாம் ஆனால் உங்கள் ஆராய்ச்சியின் முழுமையான தன்மை மற்றும் சாத்தியமான வழங்குநர்களுடனான சந்திப்புகளைப் பொறுத்து சில வாரங்கள் முதல் சில மாதங்கள் வரை ஆகலாம்.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளின் வரலாற்று செயல்திறன், வருவாய்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை தரநிலைகளை பின்பற்றுதல் ஆகியவற்றை மதிப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் அவர்களின் பதிவுகளை சரிபார்க்கவும், பெரும்பாலும் அவர்களின் வலைத்தளங்கள் அல்லது சந்தைப்படுத்தல் பொருட்களில் கிடைக்கும்.
உங்கள் இடர் சுயவிவரம் மற்றும் உங்கள் நிதித் தேவைகளின் அடிப்படையில் போர்ட்ஃபோலியோ தனிப்பயனாக்கலை PMS அனுமதிக்கிறது. மேலும், முதலீட்டைப் பொறுத்தவரை அவை மிகவும் நெகிழ்வானவை. அதனால்தான் PMS சந்தைகளை விஞ்சும் மற்றும் உங்களுக்கு சிறந்த வருமானத்தைப் பெறுவதற்கான வாய்ப்புகள் அதிகம்.
ஆம், அனைத்து PMS ஆஃபர்களும் SEBI அமைத்த வழிகாட்டுதல்களின் கீழ் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கும் முதலீட்டாளருக்கும் இடையிலான உறவு அவர்களின் ஒப்பந்தத்தால் கட்டுப்படுத்தப்படுகிறது மற்றும் இந்த ஒப்பந்தத்தில் SEBI போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒழுங்குமுறைகளில் கோடிட்டுக் காட்டப்பட்டுள்ள அத்தியாவசிய விவரங்கள் அடங்கும்.
