தொடர்பில் இருங்கள்
முதலீட்டுச் சூழல் உருவாக்கப்பட்டுள்ள நிலையில், அனைவரும் பங்குகள், பத்திரங்கள், பரஸ்பர நிதிகள், ETFகள் மற்றும் பல விருப்பங்களில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறார்கள். ஆனால் அனைவருக்கும் சந்தையைப் பற்றிய விரிவான புரிதல் இல்லை. துல்லியமாக, வெவ்வேறு சந்தை சக்திகள் விளைச்சலை எவ்வாறு பாதிக்கின்றன என்பது பற்றிய நுண்ணறிவு அவர்களுக்கு இல்லை. ஒரு நபர் அறிவுக்கு மட்டுப்படுத்தப்பட்ட இந்த கட்டத்தில், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் மீட்புக்கு வருகிறார்கள்.
அவர்களுடன் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவை, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு மேம்படுத்துவது என்பது குறித்து அவர்கள் உங்களுக்கு வழிகாட்ட முடியும், மேலும் நடைமுறை முதலீட்டு அணுகுமுறையுடன் மகசூலை எவ்வாறு திட்டமிடுவது என்பதையும் அவர்கள் உங்களுக்குக் கூற முடியும். இந்த மேலாளர்கள் போர்ட்ஃபோலியோ சந்தை, அதனுடன் தொடர்புடைய ஆபத்து மற்றும் பலவற்றிற்கு தீவிர வெளிப்பாடு பெறாமல் பார்த்துக் கொள்கிறார்கள்.
இந்த வலைப்பதிவு முழுவதும், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மையின் அர்த்தத்தை நாம் புரிந்துகொள்வோம், PMS சேவைகளின் வகைகள் கிடைக்கும் தன்மை, நோக்கங்கள், நன்மைகள், அது எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் பல.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை வரையறையின்படி, இது வாடிக்கையாளர்களின் முதலீடுகளை நிர்வகிக்கும் மற்றும் அவற்றை வளர்ப்பதற்கான ஒரு உத்தியை வழங்கும் தனிநபர்களால் (அல்லது போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களால்) வழங்கப்படும் ஒரு தொழில்முறை சேவையாகும். இந்த வல்லுநர்கள் வாடிக்கையாளரின் சார்பாக தங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை போர்ட்ஃபோலியோவுடன் சீரமைக்க வேலை செய்கிறார்கள்.
தங்கள் நிபுணத்துவம் மற்றும் தொழில்முறைத் திறனுடன், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் பங்கு, பத்திரங்கள், விருப்பங்கள், பரஸ்பர நிதிகள், ETFகள் (பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்) மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு முதலீடுகளை உள்ளடக்கிய ஒரு முதலீட்டு கூடையை உருவாக்க முயற்சிக்கின்றனர். போர்ட்ஃபோலியோவை மேலும் உயர்த்த, அவர்கள் உங்கள் ஆபத்து பசி மற்றும் முதலீட்டு சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ப சொத்துக்களை ஒதுக்குகிறார்கள்.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை என்பது போர்ட்ஃபோலியோவிற்குள் உள்ள சொத்துக்களின் மூலோபாய தேர்வு, ஒதுக்கீடு மற்றும் மேற்பார்வையைக் குறிக்கிறது. அதேபோல், சந்தை நிலையற்றதாக மாறும்போது, நிதி மேலாளர்கள் தற்போதைய ஆபத்தை சமநிலைப்படுத்தும் அதே வேளையில் போர்ட்ஃபோலியோவை சரிசெய்கிறார்கள்.
உங்கள் உடலின் தேவைகளுக்கு ஏற்ப தனிப்பயனாக்கப்பட்ட உணவை வழங்க முயற்சிக்கும் ஒரு ஊட்டச்சத்து நிபுணராக இதை நினைத்துப் பாருங்கள். இது உங்கள் முதலீடுகளுக்கும் பொருந்தும். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை என்றால் அதுதான்!
இருப்பினும், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை செயல்முறை முதலீடுகளை நிர்வகிப்பது மட்டுமல்ல, இன்னும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. இதில் பின்வருவன அடங்கும்:
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளை எடுப்பதற்கு முன், ஒருவர் ஏன் அவற்றில் சேர வேண்டும் என்பதற்கான நோக்கங்களைப் புரிந்துகொள்வது நல்லது. சில பொதுவான காரணங்கள் பின்வருமாறு;
நீங்கள் PMS சேவைகளைப் பெற திட்டமிட்டால், நீங்களும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவும் சில சலுகைகளுக்குத் தகுதியுடையவர்கள். இதில் பின்வருவன அடங்கும்:
துல்லியமாக, நீங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் என்றால்;
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மைக்கும் நிதித் திட்டமிடலுக்கும் உள்ள அடிப்படை வேறுபாடு திட்டமிடல் மற்றும் செயல்படுத்தல் ஆகும். நிதித் திட்டமிடல் என்பது உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை நிலை, வருமானம் மற்றும் முதலீடு செய்யும் திறன் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் ஒரு முதலீட்டு உத்தியை வகுப்பதை உள்ளடக்கியது. இருப்பினும், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை என்பது உண்மையில் அந்த முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதும் தேவைப்படும்போது சரிசெய்தல்களைச் செய்வதும் ஆகும்.
பிற தனித்துவமான அம்சங்கள் கீழே விவாதிக்கப்பட்டுள்ளன:
அளவுரு |
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை |
பொருளாதார திட்டம் |
|---|---|---|
| பொருள் | முதலீடுகளை நிர்வகித்தல் | உங்கள் நிதி வாழ்க்கையை நிர்வகிக்கும் ஒரு திட்டத்தை உருவாக்குதல். |
| நோக்கம் | மகசூலை மேம்படுத்துவதிலும் ஆபத்தை சமநிலைப்படுத்துவதிலும் கவனம் செலுத்துதல். | சேமிப்பு, பட்ஜெட், ஓய்வூதிய திட்டமிடல், எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. |
| அதை யார் வழங்குகிறார்கள்? | போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் அல்லது PMS நிறுவனம் | சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடுபவர் (CFP) அல்லது ஆலோசனை நிறுவனம் |
| இதற்கு ஏற்றதா? | HNI-க்கள், UHNI-க்கள் அல்லது முதலீடுகளில் அறிவு இல்லாத ஒருவர் | வருமானம் மற்றும் நிதி இலக்குகளைக் கொண்ட எவரும் |
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை என்பது சரியான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது மட்டுமல்ல. இது உங்கள் நிதி இலக்குகள், ஆபத்துக்கான விருப்பம் மற்றும் கால எல்லையைப் பிரதிபலிக்கும் ஒரு மூலோபாய மற்றும் நன்கு சமநிலையான முதலீட்டுத் திட்டத்தை உருவாக்குவது பற்றியது. தனிப்பட்ட முறையில் அல்லது தொழில்முறை சேவைகள் மூலம் செய்யப்பட்டாலும், பயனுள்ள PMS உங்களை ஒழுக்கமாகவும், பன்முகப்படுத்தப்பட்டதாகவும், உங்கள் நீண்டகால நிதி பார்வையுடன் இணைந்ததாகவும் இருக்க உதவுகிறது. எனவே, நீங்கள் HNI, UHNI அல்லது சந்தை ஏற்ற இறக்கம் அல்லது முதலீடுகள் பற்றி எந்த அறிவும் இல்லாதவராக இருந்தாலும், PMS உங்களுக்கு ஏற்ற நபராக இருக்கலாம்.
ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் பங்கு பின்வருமாறு:
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகளைப் பெற குறைந்தபட்சத் தொகை ₹50 லட்சம் ஆகும். எனவே, அதிக நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்களுக்கு இது ஒரு பொருத்தமான தேர்வாக அமைகிறது.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில பொதுவான காரணிகள் ஆபத்து (முதலீடு தொடர்பானது), சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சந்தையைப் பற்றிய புரிதல்.
