संपर्कात रहाण्यासाठी
पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (पीएमएस) आणि म्युच्युअल फंड यांच्यात निर्णय घेताना गुंतवणूकदार अनेकदा एका चौरस्त्यावर सापडतात. दोन्ही गुंतवणुकीचे मार्ग त्यांच्या स्वत:च्या फायद्यांच्या आणि विचारांसह येतात.
आधार |
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा |
म्युच्युअल फंड |
|---|---|---|
|
पारदर्शकता |
PMS गुंतवणूकदारांना पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाच्या शुल्काविषयी तपशीलवार माहितीसह समभागांच्या प्रत्येक खरेदी आणि विक्रीमध्ये रिअल-टाइम दृश्यमानता असते. |
म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना विशेषत: अंतिम होल्डिंग्सवर मासिक अहवाल आणि एकूण खर्चाच्या गुणोत्तराची तिमाही माहिती प्राप्त होते, ज्यामुळे त्यांच्या गुंतवणुकीचे कमी तात्काळ दृश्य मिळते. |
|
लवचिकता |
PMS पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांना निधीचे वाटप आणि पैसे काढण्याबाबत वेळेवर निर्णय घेण्यास अनुमती देते. |
म्युच्युअल फंडामध्ये, अनेक गुंतवणूकदारांनी एकाच वेळी केलेल्या विमोचनामुळे फंड व्यवस्थापकांना लिक्विड स्टॉक विकण्यास भाग पाडले जाऊ शकते, ज्यांनी गुंतवणूक करणे निवडले त्यांच्या पोर्टफोलिओवर संभाव्य परिणाम होऊ शकतो. |
|
कर आकारणी |
PMS गुंतवणूकदार थेट त्यांच्या नावावर स्टॉक ठेवतात, प्रत्येक विक्रीतून भांडवली नफा किंवा तोटा होतो, ज्यामुळे एकूण कर दायित्वावर परिणाम होऊ शकतो. |
पास-थ्रू स्थितीचा फायदा घेऊन, फंड व्यवस्थापकांना निधी स्तरावर कर न लावता स्टॉक खरेदी आणि विक्री करण्याची परवानगी देते. |
|
गुंतवणूकदार प्रवेश |
कमी किरकोळ PMS गुंतवणूकदारांसह, ते अधिक वैयक्तिक लक्ष देण्याची अपेक्षा करू शकतात. |
मोठ्या रिटेल म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसह, थेट लक्ष मर्यादित असेल. |
|
फीची रचना |
विविध प्रकारचे शुल्क मॉडेल ऑफर करते. |
मानक फी संरचनांचे पालन करा. |
पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस आणि म्युच्युअल फंड यांच्यातील निवड हा एक निर्णय आहे जो मुख्य भिन्नता स्पष्टपणे समजून घेतला पाहिजे. पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा पारदर्शकता, लवचिकता, निधी व्यवस्थापकांना थेट प्रवेश आणि विविध शुल्क संरचना प्रदान करते. दुसरीकडे, म्युच्युअल फंड कर आकारणीसाठी पास-थ्रू स्थितीचे फायदे देतात आणि एकत्रित निधीद्वारे विविधीकरणाची क्षमता देतात. शेवटी, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी सुसंगत निर्णय घेण्यासाठी त्यांच्या गरजा आणि प्राधान्यांनुसार या घटकांचे वजन केले पाहिजे.
SEBI ने किमान रक्कम ₹50 लाख असल्याचे सूचित केले आहे. छोट्या गुंतवणूकदारांच्या सुरक्षेसाठी ही रक्कम ₹25 लाखांवरून वाढवण्यात आली.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक गुंतवणूकदारांवर लॉक-इन कालावधी लागू करू शकत नाहीत. तथापि, निधी व्यवस्थापक लवकर बाहेर पडण्यासाठी एक्झिट फी आकारू शकतात.
विवेकाधीन पीएमएस केवळ पीएमएसच्या पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाद्वारे व्यवस्थापित केले जातात. याचा अर्थ असा की पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक आवश्यक असलेले बदल अंमलात आणू शकतो आणि गुंतवणूकदाराच्या संमतीशिवाय करू शकतो.
पीएमएसमध्ये गुंतवलेले पैसे आवश्यकतेनुसार काढता येतात. पैसे काढण्याची विनंती केल्यावर, 10 कामकाजाच्या दिवसात गुंतवणूकदाराच्या खात्यात पैसे जमा केले जावे.
होय, सेबीच्या नियमांनुसार, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांना मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्स्चेंजद्वारे हेजिंग आणि पोर्टफोलिओ पुनर्संतुलनासाठी व्यवहारांसह डेरिव्हेटिव्हमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी आहे.
