संपर्कात रहाण्यासाठी
आजूबाजूला निर्माण झालेल्या गुंतवणूक वातावरणामुळे, प्रत्येकजण इक्विटी, बाँड्स, म्युच्युअल फंड, ईटीएफ आणि इतर पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करू इच्छितो. परंतु सर्वांनाच बाजाराची सविस्तर समज नसते. नेमकेपणाने, वेगवेगळ्या बाजार शक्ती उत्पन्नावर कसा परिणाम करतात याबद्दल त्यांना माहिती नसते. या टप्प्यावर, जिथे एखाद्या व्यक्तीचे ज्ञान मर्यादित असते, तिथे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक मदतीला येतात.
त्यांच्यासह पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा, ते तुमचा पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा आणि व्यावहारिक गुंतवणूक दृष्टिकोनाने उत्पन्न कसे मिळवायचे याबद्दल मार्गदर्शन करू शकतात. हे व्यवस्थापक खात्री करतात की पोर्टफोलिओला बाजारात जास्त एक्सपोजर मिळणार नाही, त्याच्याशी संबंधित जोखीम आणि बरेच काही मिळणार नाही.
या ब्लॉगमध्ये, आपण पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाचा अर्थ समजून घेऊ, पीएमएस सेवांचे प्रकार उपलब्धता, उद्दिष्टे, फायदे, ते कसे कार्य करते आणि बरेच काही.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाच्या व्याख्येनुसार, ही व्यक्ती (किंवा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक) द्वारे ऑफर केलेली एक व्यावसायिक सेवा आहे जी क्लायंटच्या गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करतात आणि त्यांना वाढवण्यासाठी एक धोरण प्रदान करतात. हे व्यावसायिक क्लायंटच्या वतीने त्यांचे गुंतवणूक उद्दिष्टे पोर्टफोलिओशी संरेखित करण्यासाठी काम करतात.
त्यांच्या कौशल्य आणि व्यावसायिकतेसह, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक एक गुंतवणूक बास्केट तयार करण्याचा प्रयत्न करतात ज्यामध्ये इक्विटी, बाँड्स, पर्याय, म्युच्युअल फंड, ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) आणि बरेच काही अशा विविध गुंतवणुकीचा समावेश असतो. ते पोर्टफोलिओला आणखी उंचावण्यासाठी तुमच्या जोखीम क्षमतेनुसार आणि गुंतवणूक प्रोफाइलनुसार मालमत्तांचे वाटप देखील करतात.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन म्हणजे पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेची धोरणात्मक निवड, वाटप आणि देखरेख. त्याचप्रमाणे, जेव्हा बाजार अस्थिर होतो, तेव्हा निधी व्यवस्थापक चालू जोखीम संतुलित करताना पोर्टफोलिओ समायोजित करतात.
तुमच्या शरीराच्या गरजेनुसार तुम्हाला एक सानुकूलित आहार देण्याचा प्रयत्न करणारा एक पोषणतज्ञ म्हणून विचार करा. तुमच्या गुंतवणुकीलाही हेच लागू होते. आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन म्हणजे हेच!
तथापि, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाची प्रक्रिया केवळ गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करत नाही तर बरेच काही करते. त्यात समाविष्ट आहे:
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा घेण्यापूर्वी, त्यासाठी नोंदणी का करावी याचे उद्दिष्टे समजून घेणे चांगले. काही सामान्य कारणे खालीलप्रमाणे आहेत;
जर तुम्ही पीएमएस सेवा घेण्याची योजना आखत असाल, तर तुम्ही आणि तुमचा पोर्टफोलिओ काही विशिष्ट फायद्यांसाठी पात्र आहात. त्यात समाविष्ट आहे:
तंतोतंत, तुम्ही पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाचा विचार केला पाहिजे जर;
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि आर्थिक नियोजन यातील मूलभूत फरक म्हणजे नियोजन आणि अंमलबजावणी. आर्थिक नियोजनामध्ये तुमच्या जोखीम सहनशीलतेची पातळी, उत्पन्न आणि गुंतवणूक करण्याची क्षमता यावर आधारित गुंतवणूक धोरण आखणे समाविष्ट आहे. तथापि, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनामध्ये प्रत्यक्षात त्या गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करणे आणि आवश्यकतेनुसार समायोजन करणे समाविष्ट आहे.
इतर विशिष्ट वैशिष्ट्यांची चर्चा खाली केली आहे:
घटक |
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन |
आर्थिक नियोजन |
|---|---|---|
| याचा अर्थ | गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन | तुमच्या आर्थिक जीवनाचे व्यवस्थापन करणारी योजना आखणे |
| उद्देश | उत्पन्नाचे अनुकूलन आणि जोखीम संतुलित करण्यावर लक्ष केंद्रित केले. | बचत, बजेटिंग, निवृत्ती नियोजन, इस्टेट नियोजन आणि बरेच काही समाविष्ट आहे |
| ते कोण पुरवते? | पोर्टफोलिओ मॅनेजर किंवा पीएमएस कंपनी | प्रमाणित आर्थिक नियोजक (CFP) किंवा सल्लागार फर्म |
| साठी आदर्श? | एचएनआय, यूएचएनआय किंवा गुंतवणुकीबद्दल ज्ञान नसलेली व्यक्ती | उत्पन्न आणि आर्थिक उद्दिष्टे असलेले कोणीही |
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन म्हणजे फक्त योग्य स्टॉक निवडणे नाही. ते एक धोरणात्मक आणि संतुलित गुंतवणूक योजना तयार करण्याबद्दल आहे जी तुमची आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि वेळेचे क्षितिज प्रतिबिंबित करते. वैयक्तिकरित्या किंवा व्यावसायिक सेवांद्वारे केले तरी, प्रभावी पीएमएस तुम्हाला शिस्तबद्ध, वैविध्यपूर्ण आणि तुमच्या दीर्घकालीन आर्थिक दृष्टिकोनाशी सुसंगत राहण्यास मदत करते. म्हणून, तुम्ही एचएनआय, यूएचएनआय किंवा बाजारातील अस्थिरता किंवा गुंतवणुकीबद्दल काहीही माहिती नसलेले व्यक्ती असो, पीएमएस हा तुमचा आवडता व्यक्ती असू शकतो.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाची भूमिका अशी आहे:
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा मिळविण्यासाठी आवश्यक असलेली किमान रक्कम ₹५० लाख आहे. अशा प्रकारे, उच्च-निव्वळ संपत्ती असलेल्या व्यक्तींसाठी हा एक योग्य पर्याय बनतो.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांसाठी विचारात घेण्यासारखे काही सामान्य घटक म्हणजे जोखीम (गुंतवणूक-संबंधित), बाजारातील अस्थिरता आणि क्लायंटची बाजाराची समज.
