संपर्कात रहाण्यासाठी
"ताब्यात ठेवणे" हा शब्द बहुतेकदा एखाद्या व्यक्तीसाठी किंवा मालमत्तेसाठी एक छत्री शब्द म्हणून वापरला जातो ज्याचे संरक्षण करायचे असते. हे तुमच्या गुंतवणुकींना आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांकडे असलेल्या मालमत्तेला देखील लागू होते. परंतु, मुख्यत्वे, हे परवानाधारक व्यवस्थापक फक्त तुमच्या गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करण्यासाठी जबाबदार असतात. तर, मग मालमत्तेची काळजी कोण घेते? पीएमएसमध्ये कस्टोडियनची भूमिका इथेच येते.
या ब्लॉगद्वारे, आपण संरक्षकाची खरी व्याख्या, त्याची भूमिका जाणून घेऊया पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा, एचएनआय गुंतवणूकदारांसाठी ते का महत्त्वाचे आहे आणि बरेच काही.
तुमच्या मालमत्तेवर कस्टोडियन कसा लक्ष ठेवतो हे जाणून घेण्यासाठी वाचत रहा!
कस्टोडियन ही एक तृतीय-पक्ष संस्था आहे जी तुमच्या मालमत्तेवर आणि गुंतवणुकीवर देखरेख करते. ते पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांकडे असलेल्या मालमत्तेसाठी संरक्षक म्हणून काम करतात. कस्टोडियनची प्राथमिक भूमिका म्हणजे पीएमएस क्लायंटच्या आर्थिक मालमत्तेचे रक्षण करणे.
पीएमएसमध्ये, कस्टोडियन तुमचे शेअर्स आणि सिक्युरिटीज धारण करतो, व्यवहारांचे निराकरण करतो आणि पारदर्शकता सुनिश्चित करतो. ते गुंतवणूकीचे निर्णय घेत नाहीत, कारण ते फंड मॅनेजरचे काम आहे. तथापि, काउंटरपार्ट खात्री करतो की मालमत्ता सुरक्षित आणि अनुपालनशील आहेत.
कस्टोडियन म्हणजे बँक लॉकर आहे जिथे लोक त्यांच्या मौल्यवान वस्तू साठवतात. या टप्प्यावर, जिथे लोकांना त्या कुठे साठवायच्या आणि सुरक्षित करायच्या याबद्दल माहिती नसते, तिथे हे व्हॉल्ट एक संरक्षक म्हणून काम करते. पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवांमध्ये कस्टोडियनच्या भूमिकेलाही हेच लागू होते.
पीएमएसमधील कस्टोडियनच्या भूमिकेचे संपूर्ण विश्लेषण येथे आहे:
बरं, अगदी मूलभूत पातळीवर, कस्टोडियन तुमच्या गुंतवणुकीला सुरक्षित ठेवतात. त्यांना तुमच्या पोर्टफोलिओचे पडद्यामागील संरक्षक म्हणून विचारात घ्या. ते खात्री करतात की या मालमत्ता सुरक्षितपणे आणि वेगळ्या पद्धतीने ठेवल्या जातील, त्या फंड मॅनेजरच्या (किंवा इतर गुंतवणूकदारांच्या) मालमत्तेमध्ये मिसळल्या जात नाहीत.
पीएमएस लवचिकता प्रदान करते आणि म्हणूनच निधी व्यवस्थापक आवश्यकतेनुसार गुंतवणूक समायोजित करतो. आणि जेव्हा हे समायोजन होतात, तेव्हा कस्टोडियनची भूमिका सर्व होल्डिंग्ज, व्यवहार आणि मालकीमधील कोणत्याही बदलांचे तपशीलवार रेकॉर्ड राखणे असते.
परिणामी, हे कस्टोडियन नियमितपणे मालमत्ता होल्डिंग्जची पडताळणी करतात, क्लायंट खात्यांमध्ये आणि प्रत्यक्ष ठेवलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये कोणतीही तफावत नाही याची खात्री करतात.
कस्टोडियन पीएमएस प्रदात्यांना सिक्युरिटीजच्या दैनंदिन मार्क-टू-मार्केट मूल्यांकनात मदत करतात, अचूक एनएव्ही गणना, वाजवी किंमत आणि सेबी मूल्यांकन नियमांशी संरेखन सुनिश्चित करतात.
इक्विटीजमध्ये (जसे की स्टॉकमध्ये) केलेली गुंतवणूक एचएनआय गुंतवणूकदारांना कॉर्पोरेट कृतींसाठी पात्र बनवते. परंतु तुम्हाला मिळणारच आहे हे जाणून घेणे ही कस्टोडियनची भूमिका आहे. म्हणून, जेव्हा जेव्हा एखादी कंपनी लाभांश, स्टॉक स्प्लिट, विलीनीकरण किंवा राइट्स इश्यूची घोषणा करते तेव्हा ते खात्री करतात की पात्र पीएमएस क्लायंटना योग्य फायदे मिळतील.
त्याचप्रमाणे, ते प्रॉक्सी मतदानाची सुविधा देखील देऊ शकतात, ज्यामुळे क्लायंटना त्यांच्या पीएमएसद्वारे शेअरहोल्डर बाबींवर मतदान करण्याची परवानगी मिळते.
कस्टोडियन खालील गोष्टींना ध्वजांकित करून ऑपरेशनल सुरक्षिततेचा अतिरिक्त स्तर प्रदान करतात:
- सेटलमेंटमध्ये विसंगती
- अनधिकृत व्यवहार
- विलंबित क्रेडिट्स किंवा डीमॅट विसंगती
हे एकूणच मजबूत करते जोखीम नियंत्रण आणि जबाबदारी.
पीएमएसशी संबंध जोडल्याने सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडियाकडून काही नियामक आवश्यकता येतात. कस्टोडियन हे सुनिश्चित करतात की सर्व व्यवहार आणि होल्डिंग्ज सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करतात. तसेच, ते स्वतंत्र अहवाल प्रदान करतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदार आणि नियामक दोघांनाही पीएमएसच्या आरोग्याचे आणि कायदेशीरतेचे निरीक्षण करण्यास मदत होते.
एकदा पोर्टफोलिओ मॅनेजरने व्यवहार पूर्ण केले की, कस्टोडियन निधी आणि सिक्युरिटीजचे हस्तांतरण सुलभ करून त्यांचे वेळेवर सेटलमेंट सुनिश्चित करतो. जरी कस्टोडियन सेटलमेंट प्रक्रिया व्यवस्थापित करतो, तरी फायदेशीर मालकी नेहमीच गुंतवणूकदाराकडेच राहते.
पीएमएस हा बहुतेकदा एचएनआय गुंतवणूकदारांकडून निवडला जातो ज्यांची किमान गुंतवणूक ₹५० लाख असते. जेव्हा एवढा मोठा निधी गुंतलेला असतो तेव्हा कस्टोडियन असणे पर्यायी नसते, परंतु आवश्यक असते. उदाहरणार्थ;
कस्टोडियनची भरती केल्याने पीएमएस क्लायंटमध्ये सुरक्षिततेचे वातावरण निर्माण होते. त्यामुळे गुंतवणूकदारांमध्ये आत्मविश्वास निर्माण होतो की त्यांची मालमत्ता सुरक्षित हातात आहे आणि एक वेगळी संस्था त्यांची काळजी घेत आहे.
वैयक्तिकतेच्या वैशिष्ट्यासह, ते तुमच्या सिक्युरिटीज सुरक्षितपणे आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाच्या मालमत्तेपासून वेगळ्या ठेवल्या जातात याची खात्री करतात. हे तुम्हाला कोणत्याही फसवणूक, गैरव्यवस्थापन किंवा अज्ञात ओळखींद्वारे अनधिकृत प्रवेशापासून संरक्षण करते.
कस्टोडियनच्या सहभागाने, ते तुमच्या पोर्टफोलिओ होल्डिंग्ज, व्यवहार आणि मालमत्तेच्या मूल्यांकनाबद्दल स्वतंत्र अहवाल मिळतील याची खात्री करतात.
व्यापार समझोता, रेकॉर्ड देखभाल, लाभांश प्रक्रिया आणि कॉर्पोरेट कृतींमध्ये अनेकदा जटिल ऑपरेशन्स समाविष्ट असतात. या उद्देशासाठी, अशा संस्था हे क्रियाकलाप अचूक आणि वेळेवर अंमलात आणल्या जातात याची खात्री करतात, मॅन्युअल चुका, विलंब किंवा रेकॉर्ड जुळत नाहीत ते कमी करतात.
भारतात कस्टोडियन म्हणून काम करण्यासाठी सेबीकडून काही नियामक अनुपालन आवश्यक असते. त्यात समाविष्ट आहे;
पीएमएसच्या जगात, जिथे मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक आणि वैयक्तिकृत धोरणे सामान्य आहेत, एक कस्टोडियन एक मूक पण शक्तिशाली भूमिका बजावतो. तुमच्या मालमत्तेचे रक्षण करण्यापासून ते नियामक अनुपालन सुनिश्चित करण्यापर्यंत आणि स्वतंत्र अहवाल प्रदान करण्यापर्यंत, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवांमध्ये कस्टोडियनची भूमिका महत्त्वाची आहे, पर्यायी नाही. ते पडद्यामागे तुमच्या संपत्तीचे रक्षण करणारे अदृश्य ढाल म्हणून काम करतात.
डीफॉल्टनुसार, केवळ सल्लागार सेवा वगळता, पीएमएस प्रदात्यांसाठी कस्टोडियल सेवा अनिवार्य आहेत. मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, सेबीने भारतातील सर्व पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवांना गुंतवणूकदारांच्या मालमत्ता ठेवण्यासाठी स्वतंत्र कस्टोडियन नियुक्त करणे आवश्यक आहे.
दोघांनाही वेगवेगळ्या भूमिका पार पाडायच्या आहेत. उदाहरणार्थ, एक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक तुमच्या गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करतो, ज्यामध्ये स्टॉक, बाँड, ईटीएफ किंवा इतर सिक्युरिटीज समाविष्ट असू शकतात. याउलट, एक कस्टोडियन तुमच्या मालमत्तेचे (बँक खात्याचे पॉवर ऑफ अॅटर्नी आणि डीमॅट खाते) सुरक्षितपणे धारण करतो आणि त्यांचे रक्षण करतो. ते पीएमएसमध्ये स्वतंत्र परंतु पूरक भूमिका बजावतात.
सेबीने परवाना घेतलेले पात्र फंड मॅनेजर त्यांच्या पीएमएस क्लायंटसाठी कस्टोडियन नियुक्त करू शकतात.
अस्वीकरण: या लेखात दिलेली माहिती केवळ शैक्षणिक आणि माहितीपूर्ण हेतूंसाठी आहे. शेअर केलेले कोणतेही आर्थिक आकडे, गणिते किंवा अंदाज केवळ संकल्पना स्पष्ट करण्यासाठी आहेत आणि त्यांचा गुंतवणूक सल्ला म्हणून अर्थ लावू नये. नमूद केलेले सर्व परिस्थिती काल्पनिक आहेत आणि केवळ स्पष्टीकरणात्मक हेतूंसाठी वापरल्या जातात. सामग्री विश्वासार्ह आणि सार्वजनिकरित्या उपलब्ध असलेल्या स्त्रोतांकडून मिळवलेल्या माहितीवर आधारित आहे. सादर केलेल्या डेटाची पूर्णता, अचूकता किंवा विश्वासार्हतेची आम्ही हमी देत नाही. निर्देशांक, स्टॉक किंवा वित्तीय उत्पादनांच्या कामगिरीचे कोणतेही संदर्भ पूर्णपणे उदाहरणात्मक आहेत आणि ते प्रत्यक्ष किंवा भविष्यातील परिणामांचे प्रतिनिधित्व करत नाहीत. प्रत्यक्ष गुंतवणूकदारांचा अनुभव बदलू शकतो. कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांना योजना/उत्पादन ऑफरिंग माहिती दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचण्याचा सल्ला दिला जातो. वाचकांना कोणताही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी प्रमाणित आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या माहितीच्या वापरामुळे उद्भवणाऱ्या कोणत्याही नुकसानासाठी किंवा दायित्वासाठी लेखक किंवा प्रकाशन संस्था जबाबदार राहणार नाही.
