ಸಂಪರ್ಕದಲ್ಲಿರಲು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಟ್ರಸ್ಟ್-ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ ನಂತರ ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇದು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ವೃತ್ತಿಪರ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು (SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಂತಹ) ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಅವರು ಆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಸೇವೆಗಳು (PMS ಕೂಡ) ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಸೇವೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅಲ್ಲಿ SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದೊಳಗೆ ಗ್ರಾಹಕರ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಅನುಭವಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಕೌಶಲ್ಯ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಇಲ್ಲಿ, PMS ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಂತಹ ಬಹು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಅಭಿರುಚಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಅವರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ (ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಸಮಯದಲ್ಲಿ), ಅವರು ಕೆಲವು ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒದಗಿಸಲಾದ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಮಟ್ಟವು ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.
ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು PMS ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಸರಳೀಕೃತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ.
| ವ್ಯತ್ಯಾಸ | ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ | PMS |
|---|---|---|
| ರಚನೆ | MF ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದು. | ಪಿಎಂಎಸ್ ಎನ್ನುವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಒದಗಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರ ಸೇವೆಯಾಗಿದೆ. |
| ಗ್ರಾಹಕೀಕರಣ | ಇದು ಗ್ರಾಹಕೀಯಗೊಳಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದೇ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಆಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತದೆ. ಬದಲಾಗಿ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. | ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಗ್ರಾಹಕೀಯಗೊಳಿಸಬಹುದಾದ ಮತ್ತು ಅನುಗುಣವಾಗಿ. |
| ಪಾರದರ್ಶಕತೆ | ಇಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮಾಸಿಕವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. | ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟಲ್ನಲ್ಲಿ ನೈಜ-ಸಮಯದ ಅಥವಾ ನಿಯಮಿತ, ವಿವರವಾದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನವೀಕರಣಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. |
| ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಗಾತ್ರ | ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ₹250 (SIP ಮೂಲಕ) ರಿಂದ ₹30,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ (ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ) ವರೆಗೆ ಇರಬಹುದು. | ಸೆಬಿ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಪಿಎಂಎಸ್ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ₹50 ಲಕ್ಷಗಳು. |
| ವಿಧಗಳು | ಹೊರೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಇದು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಇತರ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ವರ್ಗಗಳಾಗಿವೆ. | ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಇವೆ PMS ನ ವಿಧಗಳು: ವಿವೇಚನಾಯುಕ್ತ, ವಿವೇಚನೆಯಿಲ್ಲದ, ಮತ್ತು ಸಲಹಾ PMS. |
| ಶುಲ್ಕ ರಚನೆ | ಇದು ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆ, ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವನ್ನು (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 0.5%–2.5%) ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. | PMS ಶುಲ್ಕ ರಚನೆಯನ್ನು ಸ್ಥಿರ ಶುಲ್ಕಗಳು, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಆಧಾರಿತ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳಾಗಿ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. |
| ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ ಸಂಯೋಜನೆ | ಇಕ್ವಿಟಿ (ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಂತೆ), ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಗಳಾಗಿ ಚಿನ್ನವೂ ಸಹ. | ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳು. |
| ಭದ್ರತೆಗಳ ಮಾಲೀಕತ್ವ | ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನೇರವಾಗಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಅವುಗಳ ಭಾಗವಾಗಿದ್ದಾರೆ. | PMS ನಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನೇರ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. |
| ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ | MFಗಳು PMS ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯಿಂದ ತಕ್ಷಣದ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತವೆ (ಆದರೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕಗಳೊಂದಿಗೆ). | ನಿರ್ಗಮಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ದಿನಗಳು ಬೇಕಾಗಬಹುದಾದ ಯಾವುದೇ ತಂತ್ರವನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸದ ಹೊರತು, MF ನಂತೆಯೇ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. |
| ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪ್ರವೇಶ | ಮಾಡಿದ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಸೀಮಿತ ಪ್ರವೇಶವಿದೆ. | ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಗ್ರಾಹಕರಿರುವುದರಿಂದ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರೊಂದಿಗೆ ಸಂವಹನ ನಡೆಸಲು ಸುಲಭ ಪ್ರವೇಶ. |
ಹೂಡಿಕೆ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ PMS ಮತ್ತು MF ಎರಡೂ ಸಾಧಕ-ಬಾಧಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಸೇವೆಗಳು ಗ್ರಾಹಕೀಕರಣದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ (MF ಗಳು) ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ. ಇದು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರೊಂದಿಗೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ಸಂವಹನ ನಡೆಸಿ ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ PMS ತಂತ್ರಗಳು. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು, ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಭಿರುಚಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹದಿನೈದರಿಂದ ಇಪ್ಪತ್ತು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸುವ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವಲ್ಲಿ ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ, ಈ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಇರುತ್ತದೆ. PMS ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು (HNIs) ವರ್ಗವನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆಯಾದರೂ, ಎರಡನೆಯದು ಅಂತಹ ಬೇಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಸೇವೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಒಳಗೊಳ್ಳುವಿಕೆಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ಪಿಎಂಎಸ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದಾಗ, ಸರಿಯಾದ ಆಯ್ಕೆಯು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಎರಡೂ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಅಂತಿಮ ಆಯ್ಕೆಯು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಪ್ರಕಾರಗಳು, ಶುಲ್ಕಗಳು, ಬಳಸಿದ ತಂತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
