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बाजार में मौजूद पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस (PMS) प्रदाताओं की भरमार को समझना निवेशकों के लिए एक मुश्किल काम हो सकता है। 100 से ज़्यादा PMS प्रदाता ध्यान आकर्षित करने की होड़ में लगे हैं, इसलिए सोच-समझकर फ़ैसला लेना बहुत ज़रूरी हो जाता है।
इस प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए, निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुरूप PMS चुनने से पहले कई प्रमुख कारकों पर विचार करना होगा।
किसी भी पीएमएस की नींव उसके निवेश दर्शन और उद्देश्यों में निहित होती है। निवेशकों को किसी विशेष फंड के अंतर्निहित दर्शन को गहराई से समझना चाहिए और उसके उद्देश्यों को समझना चाहिए। फंड मैनेजर निवेश को कहां आवंटित करने की योजना बना रहा है (लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप या थीमैटिक फंड) जैसे प्रश्नों का समाधान किया जाना चाहिए। एक पारदर्शी और अच्छी तरह से परिभाषित निवेश दर्शन एक सफल साझेदारी के लिए माहौल तैयार करता है।
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा से जुड़े अंतर्निहित जोखिमों को समझना सबसे महत्वपूर्ण है। निवेशकों को फंड मैनेजर द्वारा उठाए जाने वाले जोखिम के स्तर की जांच करनी चाहिए और फंड में अपेक्षित अस्थिरता का मूल्यांकन करना चाहिए। यह पता लगाना महत्वपूर्ण है कि जोखिम और इनाम की रणनीति निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित है या नहीं।
हालांकि प्रदर्शन एक महत्वपूर्ण कारक है, लेकिन यह PMS चुनने का एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। निवेशक अक्सर असाधारण अल्पकालिक प्रदर्शन से प्रभावित होते हैं, लेकिन एक समग्र मूल्यांकन आवश्यक है। यह विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है कि प्रदर्शन फंड मैनेजर द्वारा उठाए गए अंतर्निहित जोखिमों के अनुरूप है या नहीं। अलग-अलग अवधियों में प्रदर्शन में निरंतरता महत्वपूर्ण है। केवल नवीनतम एक साल के प्रदर्शन पर निर्भर रहने के बजाय, निवेशकों को फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की स्थिरता और स्पष्ट समझ सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न समय-सीमाओं में प्रदर्शन का विश्लेषण करना चाहिए।
PMS के ट्रैक रिकॉर्ड की वास्तविक प्रकृति को उजागर करने के लिए प्रदर्शन विश्लेषण को अलग-अलग अवधियों में विभाजित करना आवश्यक है। जबकि एक साल का प्रदर्शन पिछले प्रदर्शन को पीछे छोड़ सकता है, प्रदर्शन को अलग-अलग अवधियों (एक साल, तीन साल, पांच साल, आदि) में विभाजित करना अधिक महत्वपूर्ण परिप्रेक्ष्य प्रदान करता है। इस तरीके से प्रदर्शन का विश्लेषण करने से PMS के ऐतिहासिक प्रदर्शन की अधिक व्यापक समझ सुनिश्चित होती है।
पीएमएस की सफलता केवल फंड मैनेजर पर निर्भर नहीं होती; पीएमएस टीम की समग्र सहायता प्रणाली एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। निवेशकों को टीम की विशेषज्ञता, संचार चैनलों और सहायता संरचना की दक्षता का आकलन करना चाहिए। एक मजबूत सहायता प्रणाली प्रभावी निर्णय लेने, बाजार में बदलावों के लिए समय पर प्रतिक्रिया और ग्राहक सहायता सुनिश्चित करती है।
सही PMS का चयन करने में कई कारकों का व्यापक मूल्यांकन शामिल है। निवेशकों को निवेश दर्शन, जोखिम-इनाम रणनीति, PMS टीम की सहायता प्रणाली और अलग-अलग अवधियों में प्रदर्शन की निरंतरता का सावधानीपूर्वक आकलन करना चाहिए। इन कारकों की समझ के साथ चयन प्रक्रिया का रुख करके, निवेशक सूचित निर्णय ले सकते हैं जो पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा के साथ एक सफल और पारस्परिक रूप से लाभकारी साझेदारी का मार्ग प्रशस्त करते हैं।
हां, कोई भी व्यक्ति अपनी निवेश रणनीति को दीर्घकालिक सेवानिवृत्ति लक्ष्यों के साथ जोड़कर सेवानिवृत्ति योजना के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं का उपयोग कर सकता है।
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं के लिए चयन प्रक्रिया अलग-अलग हो सकती है, लेकिन इसमें कुछ सप्ताह से लेकर कुछ महीनों तक का समय लग सकता है, जो आपके शोध की गहनता और संभावित प्रदाताओं के साथ बैठकों पर निर्भर करता है।
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं के ट्रैक रिकॉर्ड की जांच उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन, रिटर्न और विनियामक मानकों के पालन की समीक्षा करके करें, जो अक्सर उनकी वेबसाइटों या विपणन सामग्रियों पर उपलब्ध होते हैं।
पीएमएस आपके जोखिम प्रोफाइल और आपकी वित्तीय जरूरतों के आधार पर पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने की अनुमति देता है। साथ ही, निवेश के मामले में वे अधिक लचीले होते हैं। और यही कारण है कि पीएमएस के बाजारों से बेहतर प्रदर्शन करने और आपको बेहतर रिटर्न दिलाने की अधिक संभावना है।
हां, सभी PMS ऑफरर्स को सेबी द्वारा निर्धारित दिशा-निर्देशों के तहत विनियमित किया जाता है। पोर्टफोलियो मैनेजर और निवेशक के बीच संबंध उनके समझौते द्वारा विनियमित होते हैं और इस समझौते में सेबी पोर्टफोलियो मैनेजर विनियमों में उल्लिखित आवश्यक विवरण शामिल हैं।
