બેનર છબી

પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ
બેંગલોર

નિષ્ણાતો સાથે વાત કરો

આનંદ રાઠી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસીસ (ARPMS) માં આપનું સ્વાગત છે, એક એવી જગ્યા જ્યાં તમારા રોકાણો સંશોધન દ્વારા માર્ગદર્શન આપવામાં આવે છે, કુશળતા દ્વારા શુદ્ધ કરવામાં આવે છે અને તમારા રોકાણ લક્ષ્યોને અનુરૂપ બનાવવામાં આવે છે. 20+ વર્ષનો અનુભવ ધરાવતા અમારા ફંડ મેનેજરો તમારી નાણાકીય યાત્રા સાથે સુસંગત રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ બનાવવા માટે તમારી સાથે નજીકથી કામ કરે છે. તે સારી રીતે સંશોધન કરેલા ડેટા-આધારિત નિર્ણયો અને તમારા પોર્ટફોલિયો વૃદ્ધિ માટે વ્યક્તિગત અભિગમ સાથે આવે છે.

આ અહેવાલો ૨૦૨૭ સુધીમાં ભારતની HNI વસ્તી ૧.૬૫ મિલિયન સુધી પહોંચવાના સંકેત આપે છે. જ્યારે ૧૫% થી વધુ HNI ૩૦ વર્ષથી ઓછી ઉંમરના છે અને ૨૦% ૪૦ વર્ષથી ઓછી ઉંમરના છે, તે ૨૦૩૦ સુધીમાં ૨૫% સુધી વધી શકે છે. રસપ્રદ વાત એ છે કે, બેંગ્લોરના HNI અને UHNI વસ્તીના અંદાજો પણ આગામી ૧૬ વર્ષમાં ૧૫૦% થી વધુનો નોંધપાત્ર વધારો થવાની અપેક્ષા રાખી શકે છે.

૧૩,૨૦૦ થી વધુ કરોડપતિઓના ઘર સાથે, આ શહેરે દાયકામાં ₹૮૦૦ કરોડની સામૂહિક સંપત્તિ મેળવી છે અને શ્રીમંત વસ્તીમાં ૧૨૦% નો વધારો થયો છે. આ સમાચારને કારણે HNIs એ શોધ કરવી પડશે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ બેંગ્લોરમાં, જે સંપત્તિઓને તેમની ઇચ્છિત ક્ષમતા સુધી વધવામાં મદદ કરી શકે છે.

બેંગ્લોરમાં પીએમએસ માટે આનંદ રાઠીને શા માટે પસંદ કરો?

વ્યવસાયિક સંચાલન

વ્યવસાયિક
મેનેજમેન્ટ

જવાબદારી એક અસ્વીકરણ સાથે આવે છે, "કાળજીપૂર્વક સંભાળો." અને તમારી સંપત્તિ અને નાણાં અમારી પાસે હોવાથી, અમારા ટ્રસ્ટ માટે વ્યાવસાયિક સંચાલન પૂરું પાડવાની અમારી ફરજ છે. ઉપલબ્ધ PMS સેવાઓ સાથે, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને વિષય-વિષય નિષ્ણાતો અને PMS-કેન્દ્રિત ફંડ મેનેજરો દ્વારા હેન્ડલ કરાવી શકો છો. આનંદ રાઠી ખાતે અમારી પાસે 20+ કરોડથી વધુ AUM (સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ) સાથે 1200+ HNI અને અલ્ટ્રા HNI રોકાણોને હેન્ડલ કરવામાં 1000+ વર્ષનો અનુભવ છે. અમે ખાતરી કરીએ છીએ કે આ કુશળતા ક્લાયન્ટના હિતમાં મૂકવામાં આવે. જવાબદારી એક અસ્વીકરણ સાથે આવે છે, "કાળજીપૂર્વક સંભાળો." અને તમારી સંપત્તિ અને નાણાં અમારી પાસે હોવાથી, અમારા ટ્રસ્ટ માટે વ્યાવસાયિક સંચાલન પૂરું પાડવાની અમારી ફરજ છે. ઉપલબ્ધ PMS સેવાઓ સાથે, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને વિષય-વિષય નિષ્ણાતો અને PMS-કેન્દ્રિત ફંડ મેનેજરો દ્વારા હેન્ડલ કરાવી શકો છો. આનંદ રાઠી ખાતે અમારી પાસે 20+ કરોડથી વધુ AUM (સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ) સાથે 1200+ HNI અને અલ્ટ્રા HNI રોકાણોને હેન્ડલ કરવામાં 1000+ વર્ષનો અનુભવ છે. અમે ખાતરી કરીએ છીએ કે આ કુશળતા ક્લાયન્ટના હિતમાં મૂકવામાં આવે. વધુ જુઓ

સંપૂર્ણ પારદર્શિતા

કુલ
પારદર્શિતા

ક્લાયન્ટ સંબંધો પડદા સામે ટકી શકતા નથી, અને આનંદ રાઠી ખાતે અમે પણ એવું જ માનીએ છીએ - ક્લાયન્ટ્સ સાથે પારદર્શિતા. સંપત્તિ માલિકની હોવાથી, અમે સંબંધિત રોકાણકારને પોર્ટફોલિયો સંબંધિત મહત્વપૂર્ણ વિગતો પહોંચાડવાનો પ્રયાસ કરીએ છીએ.

સેબી-રજિસ્ટર્ડ પીએમએસ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર તરીકે, અમે જરૂર મુજબ તમારા ડીમેટ ખાતા દ્વારા પીએમએસ પોર્ટફોલિયોમાં તમારા હોલ્ડિંગ્સ જોવાનો વિકલ્પ પ્રદાન કરીએ છીએ. આ સુવિધા પ્લેટફોર્મને તેના માટે વ્યવહારોની ઍક્સેસ પણ આપે છે. ઉપરાંત, હોલ્ડિંગ્સ અથવા સંપત્તિમાં કોઈપણ ફેરફારની જાણ ક્લાયન્ટને વહેલી તકે કરવામાં આવે છે.
ક્લાયન્ટ સંબંધો પડદા સામે ટકી શકતા નથી, અને આનંદ રાઠી ખાતે અમે પણ એવું જ માનીએ છીએ - ક્લાયન્ટ્સ સાથે પારદર્શિતા. સંપત્તિ માલિકની હોવાથી, અમે સંબંધિત રોકાણકારને પોર્ટફોલિયો સંબંધિત મહત્વપૂર્ણ વિગતો પહોંચાડવાનો પ્રયાસ કરીએ છીએ.

સેબી-રજિસ્ટર્ડ પીએમએસ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર તરીકે, અમે જરૂર મુજબ તમારા ડીમેટ ખાતા દ્વારા પીએમએસ પોર્ટફોલિયોમાં તમારા હોલ્ડિંગ્સ જોવાનો વિકલ્પ પ્રદાન કરીએ છીએ. આ સુવિધા પ્લેટફોર્મને તેના માટે વ્યવહારોની ઍક્સેસ પણ આપે છે. ઉપરાંત, હોલ્ડિંગ્સ અથવા સંપત્તિમાં કોઈપણ ફેરફારની જાણ ક્લાયન્ટને વહેલી તકે કરવામાં આવે છે.
વધુ જુઓ

યોગ્ય વળતર

યોગ્ય
રિટર્ન્સ

અસ્થિર બજારમાં વળતર અણધારી હોય છે, પરંતુ તેનો પોર્ટફોલિયોની અંદરની સંપત્તિઓ પર ચોક્કસ પ્રભાવ પડે છે. જોકે, ફંડ મેનેજરો દ્વારા વિકસાવવામાં આવેલી રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ તમને તમારા હાલના હોલ્ડિંગ્સને ફરીથી સંતુલિત કરવામાં અને તેના પર યોગ્ય વળતર મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે. અસ્થિર બજારમાં વળતર અણધારી હોય છે, પરંતુ તેનો પોર્ટફોલિયોની અંદરની સંપત્તિઓ પર ચોક્કસ પ્રભાવ પડે છે. જોકે, ફંડ મેનેજરો દ્વારા વિકસાવવામાં આવેલી રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ તમને તમારા હાલના હોલ્ડિંગ્સને ફરીથી સંતુલિત કરવામાં અને તેના પર યોગ્ય વળતર મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે. વધુ જુઓ

નિષ્ણાત સાથે વાત કરો

પીએમએસમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

બેંગ્લોરમાં કોઈપણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ માટે અરજી કરવા માંગતા રોકાણકારો આ હોવા જોઈએ:

શા માટે ૧

ઓછામાં ઓછા ₹50 લાખનું રોકાણ ધરાવતા ઉચ્ચ નેટવર્થ ધરાવતા વ્યક્તિઓ (HNIs).

શા માટે ૧

વિવિધ સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા મલ્ટી-એસેટ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો

શા માટે ૧

HNIs જેઓ તેમના નાણાકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે કસ્ટમાઇઝ્ડ અને કસ્ટમાઇઝ્ડ રોકાણ ઉકેલો ઇચ્છે છે.

શા માટે ૧

જે વ્યક્તિઓ પાસે તેમના પોર્ટફોલિયોનું નિરીક્ષણ અને પુનઃસંતુલન કરવા માટે સમય અને કુશળતાનો અભાવ છે.

બેંગ્લોરમાં પીએમએસમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા

જો તમે રોકાણ કરવા માંગતા હોવ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ બેંગ્લોરમાં કંપનીઓ, તમારા માટે ચોક્કસ લાભો નિહિત છે. ઉદાહરણ તરીકે;

વૈવિધ્યપણું

વૈવિધ્યપણું

વ્યક્તિગત પસંદગીઓ ઘણીવાર કસ્ટમાઇઝેશનની જરૂરિયાત લાવે છે. આ સુવિધા PMS મેનેજરોને તમારી ઇચ્છાઓ અનુસાર રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ બનાવવામાં પણ મદદ કરે છે. ઉપરાંત, તેઓ તમારી જોખમ પ્રોફાઇલ, ભૂખ અને રોકાણ લક્ષ્યોના આધારે કસ્ટમાઇઝ્ડ ઉકેલો પ્રદાન કરે છે. પછી તમે ફંડ મેનેજર સાથે ચર્ચા કરીને ઉકેલો નક્કી કરી શકો છો.

જોખમ સંચાલન

કાર્યક્ષમ જોખમ વ્યવસ્થાપન

હવે જોખમ ક્યારેય રોકાણ છોડી શકતું નથી, તેથી તેને કાળજીપૂર્વક સંભાળવું જોઈએ. અને PMS સેવાઓ ઉપલબ્ધ હોવાથી, તમે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડવા માટે વ્યૂહરચનાઓ પ્રદાન કરવા માટે ફંડ મેનેજરો પર આધાર રાખી શકો છો. મજબૂત જોખમ વ્યવસ્થાપન વ્યૂહરચનાઓ સાથે, પોર્ટફોલિયોને બજારની અસ્થિરતા અનુસાર ગોઠવી શકાય છે અને રોકાણોનું રક્ષણ કરી શકાય છે.

સંપત્તિ વૈવિધ્યકરણ

અસ્કયામત વર્ગોમાં વૈવિધ્યકરણ

પીએમએસનો બીજો મોટો ફાયદો તેમના દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી વૈવિધ્યકરણ છે. તે વૃદ્ધિની તકો માટે વિવિધ સાધનો (અથવા ચેનલો) વચ્ચે તમારા રોકાણોને ફેલાવવા જેવું છે. પરિણામે, પોર્ટફોલિયો એક જ સમયે વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોનું એક્સપોઝર મેળવે છે.

નિયમનકારી અનુપાલન

નિયમનકારી આંતરદૃષ્ટિ અને પાલન

બેંગ્લોર અને ભારતમાં રોકાણકારો અને PMS કંપનીઓ માટે નિયમનકારી પાલન એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે. જ્યારે આ કંપનીઓ સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) ના નિયમોનું પાલન કરે છે તેવું માનવામાં આવે છે, ત્યારે ગ્રાહકો આવા મેનેજરોને સોંપવામાં આવેલા તેમના રોકાણોમાં વિશ્વાસ, વિશ્વાસ અને સુરક્ષા ધરાવે છે.

નિષ્ણાત સાથે વાત કરો

કેવી રીતે પસંદ કરવું
બેંગ્લોરમાં શ્રેષ્ઠ પીએમએસ?

બેંગ્લોરમાં ઘણી બધી PMS કંપનીઓમાંથી, તમારા માટે યોગ્ય PMS કંપનીઓ પસંદ કરવી મુશ્કેલ બની શકે છે! આ સૂચનો તમારી શંકાઓને અમુક હદ સુધી દૂર કરી શકે છે:

તમારા રોકાણ લક્ષ્યો વ્યાખ્યાયિત કરો

તમારા રોકાણ લક્ષ્યો વિશે સ્પષ્ટતા

રોકાણના ધ્યેયો વ્યક્તિએ વ્યક્તિએ તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યાંકોના આધારે બદલાય છે. એકવાર તમે જાણ્યા પછી, તમે બેંગ્લોરમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓની સૂચિ શોધી શકો છો અને એક પસંદ કરી શકો છો. જો કે, આ કંપનીઓ દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓ સાથે આ નિર્ણય સાચો પડે છે. રોકાણના ધ્યેયો વ્યક્તિએ વ્યક્તિએ તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યાંકોના આધારે બદલાય છે. એકવાર તમે જાણ્યા પછી, તમે બેંગ્લોરમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓની સૂચિ શોધી શકો છો અને એક પસંદ કરી શકો છો. જો કે, આ કંપનીઓ દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓ સાથે આ નિર્ણય સાચો પડે છે. વધુ જુઓ

નિપુણતા અને અનુભવ

નિપુણતા અને અનુભવ

આપણને ઘણીવાર કોઈ પણ વસ્તુ પર ખર્ચ કરતા પહેલા બે વાર વિચારવાની આદત હોય છે. આ સમયે, બેંગ્લોરમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ કંપનીઓની પસંદગી કરતી વખતે પણ પૃષ્ઠભૂમિ તપાસવાની જરૂર છે. આમાં કંપની સમીક્ષાઓ, માન્યતા, પુરસ્કારો અથવા આ સ્પર્ધાત્મક ઉદ્યોગમાં તેમના અનુભવને સમર્થન આપતા કોઈપણ પ્રશંસાપત્રોનો સમાવેશ થાય છે. આપણને ઘણીવાર કોઈ પણ વસ્તુ પર ખર્ચ કરતા પહેલા બે વાર વિચારવાની આદત હોય છે. આ સમયે, બેંગ્લોરમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ કંપનીઓની પસંદગી કરતી વખતે પણ પૃષ્ઠભૂમિ તપાસવાની જરૂર છે. આમાં કંપની સમીક્ષાઓ, માન્યતા, પુરસ્કારો અથવા આ સ્પર્ધાત્મક ઉદ્યોગમાં તેમના અનુભવને સમર્થન આપતા કોઈપણ પ્રશંસાપત્રોનો સમાવેશ થાય છે. વધુ જુઓ

સ્થાનિક હાજરી અને સુલભતા

સ્થાનિક હાજરી અને સુલભતા

સ્થાનિક હાજરીનો અર્થ એ છે કે શહેરમાં કાર્યરત સમર્પિત ટીમો સાથે ભૌતિક ઓફિસો. તે સાથે, બેંગ્લોરમાં PMS કંપનીઓ શોધી રહેલા રોકાણકારોએ વિશ્વાસનો વધારાનો સ્તર બનાવવા માટે તેમની રજિસ્ટર્ડ ઓફિસ શોધવી જોઈએ. ભલે કેન્દ્રિય સ્ટાફ રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરે, તો પણ અનેક સ્થળોએ સપોર્ટ અને સેવાઓ ઉપલબ્ધ હોવી ફાયદાકારક છે. સકારાત્મક તપાસનો અર્થ એ પણ છે કે જરૂર પડ્યે આ મેનેજરો હંમેશા તમારી મદદ માટે તૈયાર હોય છે. સ્થાનિક હાજરીનો અર્થ એ છે કે શહેરમાં કાર્યરત સમર્પિત ટીમો સાથે ભૌતિક ઓફિસો. તે સાથે, બેંગ્લોરમાં PMS કંપનીઓ શોધી રહેલા રોકાણકારોએ વિશ્વાસનો વધારાનો સ્તર બનાવવા માટે તેમની રજિસ્ટર્ડ ઓફિસ શોધવી જોઈએ. ભલે કેન્દ્રિય સ્ટાફ રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરે, તો પણ અનેક સ્થળોએ સપોર્ટ અને સેવાઓ ઉપલબ્ધ હોવી ફાયદાકારક છે. સકારાત્મક તપાસનો અર્થ એ પણ છે કે જરૂર પડ્યે આ મેનેજરો હંમેશા તમારી મદદ માટે તૈયાર હોય છે. વધુ જુઓ

કામગીરી મૂલ્યાંકન

કામગીરી મૂલ્યાંકન

જો તમે બહુવિધ કંપનીઓમાં મૂંઝવણમાં હોવ તો પણ, પ્રદર્શન મેટ્રિક તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય એક પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. PMS પ્રદાતાએ તમારા રોકાણો સાથે કામ કરવાનું હોવાથી, તેમનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન અન્ય ગ્રાહકો સાથેની તેમની વ્યૂહરચનાઓની વાજબી સમજ આપી શકે છે. આ સમયે, તમે તેમના ફી માળખાનું મૂલ્યાંકન કરવાનું પણ પસંદ કરી શકો છો. જો તમે બહુવિધ કંપનીઓમાં મૂંઝવણમાં હોવ તો પણ, પ્રદર્શન મેટ્રિક તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય એક પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. PMS પ્રદાતાએ તમારા રોકાણો સાથે કામ કરવાનું હોવાથી, તેમનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન અન્ય ગ્રાહકો સાથેની તેમની વ્યૂહરચનાઓની વાજબી સમજ આપી શકે છે. આ સમયે, તમે તેમના ફી માળખાનું મૂલ્યાંકન કરવાનું પણ પસંદ કરી શકો છો. વધુ જુઓ

ઓળખપત્રો તપાસો અને

સેબી નોંધણી તપાસો

ઉપરોક્ત પરિબળો મદદરૂપ છે, પરંતુ SEBI નોંધણી ચિહ્ન પર પણ ધ્યાન આપવું મહત્વપૂર્ણ છે. SEBI સાથે નોંધાયેલા PMS વિતરક તરીકે અમે નીચેની આવશ્યકતાઓનું પાલન કરીએ છીએ. સારું, જો તે હાજર હોય, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમને, એક ગ્રાહક તરીકે, તે સમયગાળામાં થતા મહત્વપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો ફેરફારો વિશે નિયમિત અપડેટ્સ પ્રાપ્ત થશે. ઉપરોક્ત પરિબળો મદદરૂપ છે, પરંતુ SEBI નોંધણી ચિહ્ન પર પણ ધ્યાન આપવું મહત્વપૂર્ણ છે. SEBI સાથે નોંધાયેલા PMS વિતરક તરીકે અમે નીચેની આવશ્યકતાઓનું પાલન કરીએ છીએ. સારું, જો તે હાજર હોય, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમને, એક ગ્રાહક તરીકે, તે સમયગાળામાં થતા મહત્વપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો ફેરફારો વિશે નિયમિત અપડેટ્સ પ્રાપ્ત થશે. વધુ જુઓ

નિષ્ણાતો સાથે વાત કરો

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

બેંગ્લોરમાં PMS માટે ઓછામાં ઓછું કેટલું રોકાણ જરૂરી છે?

ભારતમાં કાર્યરત કોઈપણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓમાં ઓછામાં ઓછું ₹50 લાખનું રોકાણ હોવું આવશ્યક છે.

પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓમાં રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય કયો છે?

પીએમએસ સેવાઓમાં રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય નાણાકીય સંપત્તિ, રોકાણ લક્ષ્યો અને ગ્રાહકની જોખમ લેવાની ક્ષમતા જેવા પરિબળો પર આધાર રાખે છે. જોકે, આ સેવાઓ પસંદ કરતા પહેલા તમારે આ સેવાઓની શા માટે જરૂર છે તે સમજવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે.

બેંગ્લોરમાં પીએમએસ કંપનીઓ: નિયમો અને પાલન

નોંધાયેલ PMS કંપનીઓએ SEBI (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા) દ્વારા સ્થાપિત નિયમો અને નિયમોનું પાલન કરવું આવશ્યક છે. SEBI પરિપત્ર (1 જાન્યુઆરી, 2025 થી અમલમાં), આવી કંપનીઓ અથવા વ્યક્તિઓ (મુખ્યત્વે આવી સેવાઓના વિતરણમાં સામેલ) એ એસોસિએશન ઓફ પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ ઇન ઇન્ડિયા (APMI) માં નોંધણી કરાવવી જોઈએ.

બેંગ્લોરમાં PMS રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા શું છે?

દરેક PMS કંપનીના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા હોય છે. તેમાં શામેલ છે;

ગુણ
  • વ્યાવસાયિક પોર્ટફોલિયો અને જોખમ સંચાલન
  • કસ્ટમાઇઝ કરી શકાય તેવી રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ
  • રોકાણ પસંદગીઓમાં પારદર્શિતા અને સુગમતા
  • મજબૂત નિયમનકારી માળખું
વિપક્ષ
  • ગ્રાહકોને PMS પ્રદાતાઓની ફી માળખું ઊંચું લાગી શકે છે.
  • HNIs અને અલ્ટ્રા HNIs PMS સેવાઓ માટે પાત્ર છે.
  • તમે ફક્ત આંશિક ઉપાડ જ કરી શકો છો. પરંતુ બાકીની રકમ ₹50 લાખની ઉલ્લેખિત મર્યાદાથી નીચે ન આવવી જોઈએ.