સંપર્કમાં રહેવા
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસિસ (PMS) અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વચ્ચે નિર્ણય લેતી વખતે રોકાણકારો વારંવાર પોતાને એક ક્રોસરોડ્સ પર શોધી કાઢે છે. બંને રોકાણના માર્ગો તેમના પોતાના લાભો અને વિચારણાઓ સાથે આવે છે.
આધાર |
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ |
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ |
|---|---|---|
|
પારદર્શિતા |
PMS રોકાણકારો પોર્ટફોલિયો મેનેજરની ફી વિશે વિગતવાર માહિતી સાથે શેરની દરેક ખરીદી અને વેચાણમાં વાસ્તવિક સમયની દૃશ્યતા ધરાવે છે. |
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો સામાન્ય રીતે અંતિમ હોલ્ડિંગ પર માસિક અહેવાલો અને કુલ ખર્ચના ગુણોત્તર પર ત્રિમાસિક માહિતી મેળવે છે, જે તેમના રોકાણો વિશે ઓછું તાત્કાલિક દૃશ્ય પ્રદાન કરે છે. |
|
સુગમતા |
PMS પોર્ટફોલિયો મેનેજરોને ભંડોળની ફાળવણી અને ઉપાડ અંગે સમયસર નિર્ણય લેવાની મંજૂરી આપે છે. |
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં, ઘણા રોકાણકારો દ્વારા એક સાથે રિડેમ્પશન ફંડ મેનેજરોને લિક્વિડ સ્ટોક વેચવા માટે દબાણ કરી શકે છે, જે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે તેમના પોર્ટફોલિયોને સંભવિતપણે અસર કરે છે. |
|
કરવેરા |
PMS રોકાણકારો સીધા તેમના નામે સ્ટોક ધરાવે છે, દરેક વેચાણમાં મૂડી લાભ અથવા નુકસાન થાય છે, જે સમગ્ર કર જવાબદારીને અસર કરી શકે છે. |
પાસ-થ્રુ સ્ટેટસનો ફાયદો ઉઠાવીને, ફંડ મેનેજરોને ફંડ લેવલ પર ટેક્સ વસૂલ્યા વિના સ્ટોક ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે. |
|
રોકાણકાર ઍક્સેસ |
ઓછા રિટેલ PMS રોકાણકારો સાથે, તેઓ વધુ વ્યક્તિગત ધ્યાનની અપેક્ષા રાખી શકે છે. |
મોટા રિટેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો સાથે, સીધું ધ્યાન મર્યાદિત રહેશે. |
|
ફી માળખું |
વિવિધ ફી મોડલ ઓફર કરે છે. |
માનક ફી માળખાને વળગી રહો. |
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસીસ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વચ્ચેની પસંદગી એ એક નિર્ણય છે જે મુખ્ય તફાવતોની સ્પષ્ટ સમજણ સાથે લેવો જોઈએ. પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ પારદર્શિતા, સુગમતા, ફંડ મેનેજરો સુધી સીધી પહોંચ અને વિવિધ ફી માળખાં પ્રદાન કરે છે. બીજી તરફ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ટેક્સેશન માટે પાસ-થ્રુ સ્ટેટસના લાભો અને પૂલ્ડ ફંડ્સ દ્વારા વૈવિધ્યકરણની સંભવિતતા આપે છે. આખરે, રોકાણકારોએ આ પરિબળોને તેમની જરૂરિયાતો અને પસંદગીઓ સામે તોલવું જ જોઈએ જેથી તેમના નાણાકીય ધ્યેયો સાથે સંરેખિત હોય તેવા સારી રીતે જાણકાર નિર્ણય લેવામાં આવે.
સેબીએ લઘુત્તમ રકમ ₹50 લાખ હોવાનું સૂચિત કર્યું છે. નાના રોકાણકારોની સુરક્ષા માટે આ રકમ ₹25 લાખથી વધારીને કરવામાં આવી હતી.
પોર્ટફોલિયો મેનેજર રોકાણકારો પર લોક-ઇન પિરિયડ લાદી શકતા નથી. જો કે, ફંડ મેનેજર વહેલા બહાર નીકળવા માટે એક્ઝિટ ફી વસૂલી શકે છે.
વિવેકાધીન PMSનું સંચાલન PMS ના પોર્ટફોલિયો મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ થાય છે કે પોર્ટફોલિયો મેનેજર જરૂરી ફેરફારોને અમલમાં મૂકી શકે છે અને તે રોકાણકારની સંમતિ વિના કરી શકે છે.
પીએમએસમાં રોકાણ કરેલ નાણાં જ્યારે જરૂર હોય ત્યારે ઉપાડી શકાય છે. ઉપાડની વિનંતી પર, 10 કાર્યકારી દિવસોમાં રોકાણકારના ખાતામાં નાણાં જમા થવા જોઈએ.
હા, સેબીના નિયમો અનુસાર, પોર્ટફોલિયો મેનેજરોને માન્ય સ્ટોક એક્સચેન્જ દ્વારા હેજિંગ અને પોર્ટફોલિયો રિબેલેન્સિંગ માટેના વ્યવહારો સહિત ડેરિવેટિવ્ઝમાં રોકાણ કરવાની પરવાનગી છે.
