પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ નીચે મુજબ છે:
નિષ્ણાતો દ્વારા નિયંત્રિત:
PMSનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે ગ્રાહકો તેમના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન નિષ્ણાતોના હાથમાં છોડી શકે છે. વધુમાં, તેઓ બજારની અસ્થિરતાને મેનેજ કરવા માટે સંશોધન-સમર્થિત સલાહ મેળવી શકે છે.
નિયમિત પોર્ટફોલિયો મોનિટરિંગ:
પોર્ટફોલિયો મેનેજરો તેમના ક્લાયન્ટના પોર્ટફોલિયોમાંની તમામ અસ્કયામતો દ્વારા જનરેટ થતા પ્રદર્શન અને વળતરનું નિયમિતપણે નિરીક્ષણ કરે છે. આ અવલોકનોના આધારે, તેઓ રોકાણકારોના નાણાકીય લક્ષ્યોને વળગી રહેવા માટે તેમની સંપત્તિમાં ફેરફાર કરે છે.
કાર્યક્ષમ પોર્ટફોલિયો રિસ્ક મેનેજમેન્ટ:
પોર્ટફોલિયો મેનેજર વિવિધ સૂક્ષ્મ અને મેક્રોઈકોનોમિક પરિબળોને ધ્યાનમાં લઈને, નિયમિતપણે દેખરેખ રાખીને અને સંપત્તિની ફાળવણીમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને પોર્ટફોલિયો જોખમનું સક્રિયપણે સંચાલન કરે છે.
શું પીએમએસમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે?
PMS માં રોકાણ સંબંધિત જોખમ શેરબજારમાં કોઈપણ રોકાણ જેટલું જ છે. જોખમની ડિગ્રી ઉપયોગમાં લેવાતી રોકાણ વ્યૂહરચના પર આધારિત છે. વધુ સક્રિય રીતે સંચાલિત થવાથી તમને બજારની વધઘટ સામે આવશે.
જો કે, નિષ્ક્રિય અભિગમ જોખમ માટે ઓછું જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે વળતર ઓછું હોઈ શકે છે. PMS પ્રદર્શન પણ મેનેજરના નિર્ણયો અને બજારની સ્થિતિ પર આધાર રાખે છે, તેથી તમે રોકાણ કરો તે પહેલાં તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાનો અભ્યાસ કરવો મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે.
પોર્ટફોલિયો મેનેજર કોણ છે?
પોર્ટફોલિયો મેનેજર એક નાણાકીય વ્યાવસાયિક છે જે ચોક્કસ નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે તેના ગ્રાહકો વતી રોકાણના નિર્ણયો લે છે. પોર્ટફોલિયો મેનેજરો રોકાણના પોર્ટફોલિયોને ઘડવા અને મેનેજ કરવા માટે બજારના વલણો, આર્થિક સ્થિતિઓ અને સંપત્તિ પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરે છે.
જોકે પોર્ટફોલિયો મેનેજરો વિવિધ સેટિંગ્સમાં કામ કરી શકે છે - રોકાણ કંપનીઓથી લઈને બેંકો અને સ્વતંત્ર સલાહકારો - તેઓ વિવેકાધીન અને બિન-વિવેકાધીન બંને પોર્ટફોલિયોને સંભાળી શકે છે.
PMS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી કેવી રીતે અલગ છે?
PMS અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો મૂળભૂત તફાવત મેનેજમેન્ટ શૈલી અથવા રોકાણકાર નિયંત્રણમાં રહેલો છે. PMS વ્યક્તિગત ક્લાયન્ટના આધારે કસ્ટમાઇઝ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન ડિલિવર કરે છે, આમ અસ્કયામતોની માલિકી પૂરી પાડે છે. તેનાથી વિપરીત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માટે વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી નાણાં એકત્રિત કરે છે.
વધુમાં, PMSમાં સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ લઘુત્તમ રોકાણની રકમ હોય છે અને તે અપનાવવામાં આવેલી રોકાણ વ્યૂહરચનાના પ્રકારના સંદર્ભમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં વધુ લવચીક હોય છે.
શું NRI આનંદ રાઠી દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી PMS સેવાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે?
હા, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) અને સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) દ્વારા નિર્ધારિત ધોરણોનું પાલન કરવામાં આવશે કારણ કે બિન-નિવાસી ભારતીયો (NRIs)ને આનંદ રાઠી દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી PMS સેવાઓમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપવામાં આવી છે. PMS એનઆરઆઈ માટે અન્ય ખુલ્લા માર્ગો તરીકે ઈક્વિટી, દેવું અને વૈકલ્પિક સંપત્તિ રજૂ કરે છે. તદનુસાર, વ્યક્તિની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ વ્યાવસાયિક સંચાલનનો લાભ લેતી વખતે વૈવિધ્યતા પ્રાપ્ત કરી શકાય છે.
શું PMS સેવાઓ બોન્ડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
હા, પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ રોકાણકારના જોખમ સહિષ્ણુતા સ્તરના આધારે બોન્ડ્સ, સ્ટોક્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ETFs વગેરે જેવી સિક્યોરિટીઝની વિશાળ શ્રેણીમાં રોકાણ કરી શકે છે.
ભારતમાં PMS માટે રોકાણની મર્યાદા કેટલી છે?
સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ભારતમાં PMS માટે લઘુત્તમ રોકાણ મર્યાદા ₹50 લાખ છે.
PMS માં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
વ્યક્તિગત રોકાણકારો, હિંદુ અવિભાજિત પરિવારો (HUF), એકમાત્ર માલિકી, ભાગીદારી પેઢીઓ, જાહેર અને ખાનગી લિમિટેડ કંપનીઓ, વ્યક્તિઓના સંગઠનો અને NRIs (ચોક્કસ ભૌગોલિક પ્રદેશો સિવાય) PMS યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.
PMS માં સ્ટોક્સમાંથી મને મળતા ડિવિડન્ડનું શું થાય છે?
PMS સ્ટોક્સમાંથી ડિવિડન્ડ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે તમને સમય જતાં વધુ શેર ખરીદવામાં મદદ કરે છે.
શું હું PMS દ્વારા અનલિસ્ટેડ શેર્સમાં રોકાણ કરી શકું?
25% ની કેપિંગ સાથે ફક્ત બિન-વિવેકાધીન PMS માં જ બિન-સૂચિબદ્ધ શેર્સમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી છે. વિવેકાધીન PMS માં અનલિસ્ટેડ શેર્સને મંજૂરી નથી.
શું આપણે પીએમએસ દ્વારા વેપાર ચલાવી શકીએ?
પોર્ટફોલિયો મેનેજરો તેમના ક્લાયન્ટ વતી PMS દ્વારા સોદા કરી શકે છે. તેઓ સારા સંશોધન સાથે વેપાર કરીને મહત્તમ વળતર મેળવવાનો પ્રયાસ કરે છે.
શું હું SIP દ્વારા PMS માં રોકાણ કરી શકું?
હા, તમે એકવાર લઘુત્તમ રોકાણ માપદંડ રૂ. 50 લાખ મળ્યા છે જે શિસ્તબદ્ધ અને નિયમિત રોકાણ કરવામાં મદદ કરશે.
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓના વિવિધ પ્રકારો શું છે?
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓને ચાર વર્ગોમાં વર્ગીકૃત કરી શકાય છે: સક્રિય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ, નિષ્ક્રિય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ, ડિસ્ક્રિશનરી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને નોન-વિવેકાધીન પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ.
PMS માં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
PMS મુખ્યત્વે ઉચ્ચ નેટ-વર્થ વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાકીય રોકાણકારો માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે, જેમાં નોંધપાત્ર રીતે પ્રદાતાના આધારે લઘુત્તમ રોકાણની રકમની જરૂર હોય છે. મોટી મૂડીના વ્યાવસાયિક સંચાલન સાથે કસ્ટમાઇઝ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સોલ્યુશન્સની શોધમાં રોકાણકારો પીએમએસનો આનંદ માણી શકે છે.
PMS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી કેવી રીતે અલગ છે?
PMS એ અત્યંત વૈવિધ્યપૂર્ણ રોકાણ વ્યૂહરચના છે જે સીધી અસ્કયામતો ધરાવે છે, જેનો અર્થ છે કે તેઓ વધુ વ્યક્તિગત અને લવચીક છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી વિપરીત છે, જ્યાં નિષ્ણાત ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે બહુવિધ રોકાણકારોના નાણાં એક પૂલ બનાવે છે. વધુમાં, PMS માં લઘુત્તમ રોકાણ માટે સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સરખામણીમાં ઘણી વધારે રકમની જરૂર પડે છે.
શું PMS જોખમી છે?
ઇક્વિટી અથવા અન્ય નાણાકીય બજારોની જેમ, PMS માં રોકાણ સહજ જોખમ ધરાવે છે. તે જોખમની ડિગ્રી અનુસરવામાં આવેલી રોકાણ વ્યૂહરચના પર આધાર રાખે છે; સક્રિય સંચાલન રોકાણકારોને ઉચ્ચ અસ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે, જ્યારે નિષ્ક્રિય વ્યૂહરચના સ્થિરતા પ્રદાન કરી શકે છે પરંતુ સંભવિતપણે નબળા વળતર આપી શકે છે.
પોર્ટફોલિયો મેનેજર કોણ છે?
પોર્ટફોલિયો મેનેજર મની અથવા ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ છે જે ચોક્કસ નાણાકીય લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખીને તેના ક્લાયન્ટ માટે રોકાણના નિર્ણયોનું સંચાલન કરે છે. તે ક્લાયન્ટના ઉદ્દેશ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા માટે રોકાણની વ્યૂહરચના ઘડવા અને ફાઇન-ટ્યુન કરવા માટે બજાર સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરે છે.
શું NRI આનંદ રાઠી દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી PMS સેવાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે?
હા, NRI પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ (PMS)માં રોકાણ કરી શકે છે.
